الوصف الوظيفي لمصرفي شخصي - المهارات والتعليم والخبرة العملية

المعروض هنا هو مثال نموذجي لوصف وظيفي شخصي في مصرفي. في هذا الوصف ، ستتعلم جميع المسؤوليات والمهارات والمعرفة والخبرة الأساسية المطلوبة لتصبح مصرفيًا شخصيًا. للمساعدة في الاستعداد لحياتك المهنية ، ابدأ في أخذ دورات التمويل المجانية في Finance الآن!

الشخصية الوصف الوظيفي لموضوع مصرفي

الوصف الوظيفي لمصرفي شخصي - المسؤوليات الرئيسية

  • مساعدة العملاء في فتح وإدارة وتحسين حساباتهم المصرفية وغيرها من المنتجات
  • متابعة العملاء المحتملين والعملاء لتوسيع الخدمات والمنتجات المعروضة
  • تقديم الخدمات الاستشارية للعملاء فيما يتعلق بالخدمات المالية المتاحة
  • إحالة العملاء إلى المتخصصين الماليين الملف الشخصي الوظيفي في الخدمات المصرفية التجارية إن المسار الوظيفي في الخدمات المصرفية التجارية هو تزويد العملاء بمنتجات ائتمانية مثل القروض لأجل وخطوط الائتمان المتجددة والتسهيلات المشتركة وخدمات إدارة النقد ومنتجات الدخل الثابت الأخرى. كمحلل ائتماني أو مدير حساب ، فإنك تقدم المشورة المالية في حالة الاحتياجات المتخصصة
  • حل المشكلات المتعلقة بحسابات العملاء
  • أداء واجبات إدارية أخرى (مثل إدخال البيانات في البرامج الداخلية)

الوصف الوظيفي لمصرفي شخصي - المهارات والمعرفة والخبرة

  • معرفة أفضل الممارسات واللوائح المتعلقة بالخدمات المصرفية الشخصية
  • خبرة في المبيعات و / أو خدمة العملاء
  • مطلوب معرفة العمل ببرنامج MS Office ؛ المعرفة بالبرامج المصرفية هي أحد الأصول
  • مهارات اتصال ممتازة
  • درجة البكالوريوس في المحاسبة المحاسبة تتكون شركات المحاسبة العامة من محاسبين تخدم وظائفهم الأعمال والأفراد والحكومات والمنظمات غير الربحية من خلال إعداد البيانات المالية أو الضرائب أو المالية أو أي مجال كمي مماثل
  • الفهم الأساسي لمنتجات وخدمات التجزئة المصرفية

استكشف دوراتنا المالية المجانية لإتقان هذه المهارات!

ما هي الخدمات المصرفية الشخصية؟

يساعد المصرفيون الشخصيون العملاء في إدارة أموالهم من أجل موازنة المخاطرة. تعريف تجنب المخاطرة يتمتع الشخص الذي ينفر من المخاطرة بخاصية أو سمة تفضيل تجنب الخسارة على تحقيق مكاسب. عادة ما ترتبط هذه الخاصية بالمستثمرين أو المشاركين في السوق الذين يفضلون الاستثمارات ذات العوائد المنخفضة والمخاطر المعروفة نسبيًا على الاستثمارات ذات العوائد المرتفعة ولكن أيضًا مع عدم اليقين المرتفع والمخاطر الأكبر. والعودة. يجب أن يكون هؤلاء المحترفون المصرفيون الشخصيون على دراية بالصناعة المصرفية وحول منتجات الاستثمار والادخار المختلفة المعروضة. قد تختلف المتطلبات الأكاديمية ومتطلبات الترخيص لمصرفي شخصي اعتمادًا على الخدمات المقدمة.

يكرس معظم المصرفيين الشخصيين جهودهم لمساعدة العملاء في التحكم في حساباتهم المصرفية والأنشطة المالية الأخرى. المصرفي مسؤول عن بناء علاقة طويلة الأمد مع العملاء ، من أجل تلبية الاحتياجات المالية المحددة لكل حساب فردي بشكل أفضل.

قد يشار إلى المصرفيين الشخصيين أيضًا باسم وكلاء مبيعات السلع أو الأوراق المالية أو الخدمات المالية. هم مسؤولون عن القيام بالواجبات المصرفية والإشراف على الأنشطة المالية لهذه الحسابات الشخصية. يجب أن يكون المصرفيون الشخصيون مرتاحين لتقنيات التسويق والمبيعات.

تأثر هذا الوصف الوظيفي المصرفي الشخصي بالمسؤوليات التي حددتها شركات مثل Wells Fargo و JP Morgan Chase و Bank of North Carolina و UMB Financial Corporation.

للمساعدة في الاستعداد لحياتك المهنية ، ابدأ في أخذ دوراتنا المالية المجانية الآن!

خريطة المسار الوظيفي

لمعرفة أي مجال من مجالات التمويل يناسبك ، تحقق من وظيفتنا التفاعلية واكتشف خياراتك.

المزيد من القراءة

نأمل أن يكون هذا دليلًا مفيدًا للتوصيف الوظيفي الشخصي للمصرفي. Finance هو المزود العالمي الرسمي لشهادة محلل التقييم والنمذجة المالية (FMVA) ™ FMVA ، انضم إلى أكثر من 350600 طالب يعملون في شركات مثل Amazon و JP Morgan و Ferrari المصممة لتحويل أي شخص إلى محلل مالي على مستوى عالمي.

إذا كنت مهتمًا بتطوير حياتك المهنية في مجال تمويل الشركات ، فستساعدك هذه المقالات في طريقك:

  • التوصيف الوظيفي في الشؤون المالية وظائف ابحث في مكتبة الموارد الوظيفية في الشؤون المالية. قمنا بتجميع أهم الموارد الوظيفية لأي وظيفة في مجال تمويل الشركات. من التحضير للمقابلة إلى السير الذاتية ووصف الوظائف ، قمنا بتغطيتك للحصول على وظيفة أحلامك. استكشف الأدلة والقوالب ومجموعة كبيرة من الموارد والأدوات المجانية
  • الوصف الوظيفي لأبحاث الأسهم الوصف الوظيفي لمساعد أبحاث الأسهم هذا الوصف الوظيفي لشريك أبحاث الأسهم يوضح المهارات الأساسية والخبرة والتعليم المطلوب للوظيفة. يوفر شركاء أبحاث الأسهم تحليلاً لبيانات الأوراق المالية لإبلاغ مديري الصناديق ومساعدتهم في عملية الاستثمار. يتطلب هذا المجال خبرة في حل المشكلات ومعرفة واسعة بسوق الأوراق المالية
  • الوصف الوظيفي للمحلل المالي الوصف الوظيفي للمحلل المالي يعطي الوصف الوظيفي للمحلل المالي أدناه مثالًا نموذجيًا لجميع المهارات والتعليم والخبرة المطلوبة لتوظيف وظيفة محلل في بنك أو مؤسسة أو شركة. أداء التنبؤ المالي وإعداد التقارير وتتبع المقاييس التشغيلية وتحليل البيانات المالية وإنشاء النماذج المالية
  • التوصيف الوظيفي في الخدمات المصرفية الاستثمارية الوصف الوظيفي للخدمات المصرفية الاستثمارية يحدد الوصف الوظيفي في الخدمات المصرفية الاستثمارية المهارات الأساسية والتعليم والخبرة العملية المطلوبة لتصبح محللًا أو مشاركًا في البكالوريا الدولية
  • الوصف الوظيفي لمحلل الائتمان الوصف الوظيفي لمحلل الائتمان يوضح الوصف الوظيفي لمحلل الائتمان المهارات الأساسية والخبرة والتعليم لهذا المنصب. يحتاج محلل الائتمان إلى تقييم