البيان المالي الشخصي هو مستند أو مجموعة من المستندات التي تحدد المركز المالي للفرد في وقت معين. تتكون عادة من قسمين - قسم الميزانية العمومية وقسم تدفق الدخل. على الرغم من أنه يمكن للفرد استخدام بيانات مالية شخصية أكثر تعقيدًا ، إلا أن هذه المقالة ستركز على إصدار بسيط. يعد التنسيق الموضح في هذه المقالة نقطة انطلاق جيدة للأفراد الجدد في استخدام البيانات المالية الشخصية لتسجيل مواردهم المالية الشخصية.
الميزانية العمومية الشخصية
يسرد جزء الميزانية العمومية من البيان المالي الشخصي أصول الأفراد. الأصول النقدية. الأصول النقدية تحمل قيمة ثابتة من حيث وحدات العملة (على سبيل المثال ، الدولار واليورو والين). يتم ذكرها كقيمة ثابتة بالدولار. والمطلوبات الخصوم المتداولة المطلوبات المتداولة هي الالتزامات المالية لكيان تجاري مستحقة وواجبة الدفع في غضون عام. تظهر الشركة هذه في الميزانية العمومية. يحدث الالتزام عندما تخضع الشركة لمعاملة ولدت توقعًا لتدفق خارجي مستقبلي للنقد أو الموارد الاقتصادية الأخرى. ، تمامًا كما تسرد الميزانية العمومية للأعمال التجارية جميع أصول وخصوم الشركة.
يوضح نموذج الميزانية العمومية الشخصية الموضح أعلاه الوضع المالي لجون اعتبارًا من 8 أغسطس 2017.
كما يتضح من الميزانية العمومية ، يبلغ إجمالي أصول جون 353.600 دولار. إجمالي المطلوبات هو 260،500 دولار.
وبالتالي ، من تحليل الميزانية العمومية لبرنامج MS Excel ، نرى أن صافي ثروة جون يبلغ 93،100 دولار.
يمكن تعديل التنسيق البسيط المستخدم أعلاه وفقًا لمتطلبات الفرد. على سبيل المثال ، قد يكون لدى بوب 5 حسابات جارية و 5 حسابات توفير و 3 منازل و 3 سيارات. مع بعض التعديلات ، يمكن أيضًا استخدام القالب الذي يستخدمه John بواسطة Bob.
بيان الدخل
على عكس الميزانية العمومية ، التي تسرد جميع متغيرات المخزون التي تؤثر على المركز المالي للفرد ، يسرد بيان الدخل جميع متغيرات التدفق التي تؤثر على المركز المالي للفرد.
يسرد نموذج بيان الدخل الشخصي الموضح أعلاه الدخل والمصروفات الشهرية لجون.
كما يتضح من بيان الدخل ، يبلغ إجمالي الدخل الشهري لجون 12000 دولار. يبلغ إجمالي مصاريفه الشهرية 9350 دولارًا.
نظرة مجمعة:
لماذا استخدام البيان المالي الشخصي؟
يمكن أن يكون البيان المالي الشخصي أداة قيمة للغاية في التخطيط المالي للفرد. عادة ما يكون موجهًا نحو الهدف ويمكن أن يساعد الفرد في الوصول إلى أهدافه المالية ، خاصة بالنسبة للمهنيين الشباب الذين يدخلون القوى العاملة لأول مرة. معظم هؤلاء الأشخاص هم حديثو العهد بالتخطيط المالي ، ويعد البيان المالي الشخصي البسيط مكانًا سهلًا للبدء.
لماذا إنشاء بيان مالي شخصي في MS Excel؟
- - من السهل إضافة إدخالات وإجراء تغييرات وما إلى ذلك.
- - تتيح الخدمات السحابية مثل iCloud أو Google Drive للمستخدم الوصول إلى بياناته المالية عن بُعد.
- - نظرًا لتجربة الفرد فيما يتعلق بالتخطيط المالي ، يمكنه الاستفادة من الأدوات التي يوفرها MS Excel للتخطيط المالي
قم بتنزيل النموذج المجاني
أدخل اسمك وبريدك الإلكتروني في النموذج أدناه وقم بتنزيل القالب المجاني الآن!
مقالات ذات صلة:
شكرًا لك على قراءة الشرح المالي للبيان المالي الشخصي. لمعرفة المزيد حول الشؤون المالية والتدفقات النقدية والبيانات المالية ، راجع الموارد المالية المجانية التالية:
- الميزانية العمومية الميزانية العمومية الميزانية العمومية هي واحدة من ثلاثة بيانات مالية أساسية. هذه البيانات هي مفتاح لكل من النمذجة المالية والمحاسبة. تعرض الميزانية العمومية إجمالي أصول الشركة ، وكيف يتم تمويل هذه الأصول ، إما من خلال الديون أو حقوق الملكية. الأصول = الخصوم + حقوق الملكية
- نموذج بيان الدخل
- بيان التدفق النقدي بيان التدفق النقدي يحتوي بيان التدفق النقدي (المعروف رسميًا باسم بيان التدفقات النقدية) على معلومات حول مقدار النقد الذي حققته الشركة واستخدمته خلال فترة معينة. يحتوي على 3 أقسام: النقدية من العمليات ، والنقد من الاستثمار والنقد من التمويل.
- ثلاثة قوائم مالية ثلاثة بيانات مالية القوائم المالية الثلاثة هي بيان الدخل والميزانية العمومية وبيان التدفقات النقدية. هذه البيانات الأساسية الثلاثة معقدة