الاستثمار البديل - نظرة عامة ، الميزات والتصنيف

الاستثمار البديل هو استثمار في أصول تختلف عن النقد والأسهم والسندات. يمكن أن تكون الاستثمارات البديلة استثمارات في أصول ملموسة الأصول الملموسة الأصول الملموسة هي أصول ذات شكل مادي وتلك القيمة. تشمل الأمثلة الممتلكات والآلات والمعدات. يمكن رؤية الأصول الملموسة والشعور بها ويمكن أن تتلف بسبب حريق أو كارثة طبيعية أو حادث. الأصول غير الملموسة ، من ناحية أخرى ، تفتقر إلى الشكل المادي وتتكون من أشياء مثل الملكية الفكرية مثل المعادن الثمينة أو النبيذ. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن تكون استثمارات في الأصول المالية مثل الأسهم الخاصة ، والأوراق المالية المتعثرة ، وصناديق التحوط استراتيجيات صناديق التحوط.بغض النظر عن صعود السوق أو انخفاضه. يتم توظيف استراتيجيات صناديق التحوط من خلال شراكات الاستثمار الخاص بين مدير الصندوق والمستثمرين.

الاستثمار البديل

بشكل عام ، تميل الاستثمارات البديلة إلى إظهار ارتباط منخفض مع الاستثمارات التقليدية (الأسهم ، السندات ، السندات. سعر فائدة ثابت (أو متغير) لفترة محددة.). بالإضافة إلى ذلك ، تأتي بعض الاستثمارات البديلة بتقييم معقد للغاية وهي غير سائلة بدرجة عالية. لهذه الأسباب ، تحظى أنواع معينة من الاستثمارات البديلة بشعبية كبيرة بين المؤسسات المالية والأفراد ذوي الملاءة المالية العالية.

قد تكون الاستثمارات البديلة إضافة رائعة لمحفظة المستثمر. توفر العديد من الاستثمارات البديلة عوائد أكبر بكثير مقارنة بالاستثمارات التقليدية. كما أن توفر مجموعة واسعة من الاستثمارات البديلة يجعلها خيارًا قابلاً للتطبيق على الرغم من تحمل المستثمر للمخاطر أو تصورات السوق.

ميزات الاستثمارات البديلة

تأتي جميع الاستثمارات البديلة تقريبًا مع الميزات التالية التي تميزها عن الأشكال التقليدية للاستثمار:

1. ضعف الارتباط بالاستثمارات التقليدية

قد يكون هذا مفيدًا للغاية للمستثمرين المحتملين لأن الارتباط المنخفض يوفر فرصًا لتنويع المحفظة.

2. من الصعب تحديد القيمة الأساسية

غالبًا ما تكون الاستثمارات البديلة معقدة بطبيعتها عندما يتعلق الأمر بالتقييم. قد يتطلب تقييم الاستثمار البديل معرفة محددة ، وقد تظهر بعض الاستثمارات الغريبة ، مثل الفنون الجميلة ، أنماط طلب غير متوقعة. بالإضافة إلى ذلك ، قد تكون فريدة في طبيعتها ، مما يعقد التقييم أيضًا.

3. سيولة منخفضة نسبيًا

بشكل عام ، تمتلك الاستثمارات البديلة سيولة منخفضة نسبيًا ، خاصة بالمقارنة مع الاستثمارات التقليدية. يمكن تفسير انخفاض السيولة بغياب الأسواق المركزية وانخفاض الطلب على بعض الأصول مقارنة بالاستثمارات التقليدية (فكر في أعمال الفن المعاصر). بالإضافة إلى ذلك ، تأتي بعض الاستثمارات مع قيود على الخروج من الاستثمار.

4. ارتفاع تكاليف الشراء

كثيرا ما ترتبط الاستثمارات البديلة بتكاليف شراء عالية. تتطلب بعض الاستثمارات البديلة مثل صناديق التحوط حدًا أدنى لمبلغ الاستثمار ، بالإضافة إلى رسوم.

الاستثمار البديل - مثال

تصنيف الاستثمارات البديلة

يمكن تصنيف الاستثمارات البديلة كاستثمارات ملموسة أو غير ملموسة.

تشمل الاستثمارات البديلة الملموسة ما يلي:

  • المعادن الثمينة
  • فن راقي
  • نبيذ
  • طوابع بريدية
  • التحف

تتضمن أمثلة الاستثمارات البديلة غير الملموسة ما يلي:

  • صناديق التحوط
  • الملكية الخاصة
  • رأس المال الاستثماري
  • المشتقات
  • Cryptocurrency Cryptocurrency Cryptocurrency هو شكل من أشكال العملات الرقمية يعتمد على شبكات blockchain. أصبحت العملات المشفرة مثل Bitcoin و Ethereum مقبولة على نطاق واسع.

مصادر إضافية

تقدم Finance شهادة محلل التقييم والنمذجة المالية (FMVA) ™ FMVA ، انضم إلى أكثر من 350600 طالب يعملون في شركات مثل Amazon و JP Morgan و Ferrari لمن يتطلعون إلى الارتقاء بمهنهم إلى المستوى التالي. لمواصلة التعلم والتقدم في حياتك المهنية ، ستكون الموارد المالية التالية مفيدة:

  • الاستثمار: دليل المبتدئين الاستثمار: دليل المبتدئين ، سيعلمك دليل الاستثمار للمبتدئين في التمويل أساسيات الاستثمار وكيفية البدء. تعرف على الاستراتيجيات والتقنيات المختلفة للتداول ، وحول الأسواق المالية المختلفة التي يمكنك الاستثمار فيها.
  • الأوراق المالية القابلة للتداول الأوراق المالية القابلة للتسويق هي أدوات مالية غير مقيدة قصيرة الأجل يتم إصدارها إما لسندات حقوق الملكية أو لأوراق الدين لشركة مدرجة في البورصة. تقوم الشركة المصدرة بإنشاء هذه الأدوات لغرض صريح هو جمع الأموال لمزيد من تمويل الأنشطة التجارية والتوسع.
  • رسوم الخدمة رسوم الخدمة تشير رسوم الخدمة ، وتسمى أيضًا رسوم الخدمة ، إلى الرسوم التي يتم تحصيلها لدفع مقابل الخدمات المتعلقة بمنتج أو خدمة يتم شراؤها.
  • أنواع الأصول أنواع الأصول تشمل الأنواع الشائعة من الأصول المتداولة وغير المتداولة والمادية وغير الملموسة والتشغيلية وغير التشغيلية. تحديد و