يتم تصنيف دالة YIELD ضمن قائمة وظائف وظائف Excel المالية لأهم وظائف Excel للمحللين الماليين. تغطي ورقة الغش هذه مئات من الوظائف التي تعتبر مهمة لمعرفتها كمحلل Excel. سيحسب العائد على الورقة المالية التي تدفع فائدة دورية. تُستخدم الوظيفة عمومًا لحساب عائد السندات.
كمحلل مالي الوصف الوظيفي للمحلل المالي يعطي الوصف الوظيفي للمحلل المالي أدناه مثالًا نموذجيًا لجميع المهارات والتعليم والخبرة المطلوبة لتوظيف وظيفة محلل في بنك أو مؤسسة أو شركة. إجراء التنبؤ المالي وإعداد التقارير وتتبع المقاييس التشغيلية وتحليل البيانات المالية وإنشاء نماذج مالية ، وغالبًا ما نحسب العائد على السند لتحديد الدخل الذي سيتم تحقيقه في عام. يختلف العائد عن معدل العائد ، حيث أن العائد هو المكسب المكتسب بالفعل ، بينما العائد هو العائد المرتقب.
معادلة
= YIELD (تسوية ، استحقاق ، معدل ، علاقات عامة ، استرداد ، تكرار ، [أساس])
تستخدم هذه الوظيفة الوسيطات التالية:
- التسوية (الوسيطة المطلوبة) - هذا هو تاريخ تسوية الورقة المالية. هو تاريخ بعد تداول الورقة المالية للمشتري بعد تاريخ الإصدار.
- الاستحقاق (الوسيطة المطلوبة) - هذا هو تاريخ استحقاق السند. إنه تاريخ انتهاء صلاحية السند.
- السعر (الوسيطة المطلوبة) - معدل القسيمة السنوي.
- Pr (الوسيطة المطلوبة) - سعر الورقة المالية لكل قيمة اسمية قدرها 100 دولار.
- الاسترداد (الوسيطة المطلوبة) - هذه هي قيمة الاسترداد لكل قيمة اسمية قدرها 100 دولار.
- التردد (الوسيطة المطلوبة) - عدد مدفوعات القسيمة في السنة. يجب أن يكون أحد الآتي: 1 - سنوي ، 2 - نصف سنوي ، 4 - ربع سنوي
- [أساس] (وسيطة اختيارية) - تحدد أساس حساب اليوم المالي الذي يستخدمه الأمان. القيم الممكنة هي:
| أساس | أساس عدد اليوم |
|---|---|
| 0 أو محذوف | الولايات المتحدة (NASD) 30/360 |
| 1 | الفعلي / الفعلي |
| 2 | الفعلي / 360 |
| 3 | الفعلي / 365 |
| 4 | الأوروبية 30/360 |
يجب تقديم تواريخ التسوية والاستحقاق إلى دالة YIELD إما:
- مراجع الخلايا التي تحتوي على التواريخ
- تم إرجاع التواريخ من الصيغ.
كيفية استخدام وظيفة YIELD في Excel؟
كدالة في ورقة العمل ، يمكن إدخال YIELD كجزء من صيغة في خلية ورقة عمل. لفهم استخدامات الوظيفة ، دعنا نفكر في مثال:
مثال
لنفترض أننا حصلنا على البيانات التالية:
- تاريخ التسوية: 01/01/2017
- تاريخ الاستحقاق: 6/30/2019
- معدل الفائدة: 10٪
- السعر لكل 100 دولار أمريكي : 101 دولار أمريكي
- قيمة الاسترداد: 100 دولار
- شروط الدفع: ربع سنوي
يمكننا استخدام الدالة لمعرفة الناتج. ستكون الصيغة التي سيتم استخدامها:
نحصل على النتيجة أدناه:
في المثال أعلاه:
- استخدمنا كأساس الولايات المتحدة (NASD) على أساس 30/360 يومًا.
- وفقًا لتوصية Microsoft ، تم إدخال وسيطات التاريخ كمراجع لخلايا تحتوي على تواريخ.
بعض الأشياء التي يجب تذكرها حول وظيفة YIELD:
- #NUM! خطأ - يحدث عندما:
- تاريخ التسوية المقدم أكبر من أو يساوي تاريخ الاستحقاق.
- نحن نقدم أرقامًا غير صالحة لوسيطات المعدل أو العلاقات العامة أو الاسترداد أو التكرار أو [الأساس]. أي إذا قدمنا معدل <0 ؛ العلاقات العامة ≤ 0 ؛ الفداء ≤ 0 ؛ التردد هو أي رقم بخلاف 1 أو 2 أو 4 ؛ أو [الأساس] هو أي رقم بخلاف 0 أو 1 أو 2 أو 3 أو 4.
- #القيمة! خطأ - يحدث عندما:
- أي من الوسيطات المقدمة غير رقمية.
- تواريخ التسوية والاستحقاق المقدمة ليست تواريخ صالحة.
- يبدو أن النتيجة من دالة Excel RATE هي القيمة 0 أو تظهر كنسبة مئوية ولكنها لا تعرض منازل عشرية. غالبًا ما تكون هذه المشكلة بسبب تنسيق الخلية التي تحتوي على الوظيفة. إذا كانت هذه هي الحالة ، فقم بإصلاح المشكلة عن طريق تنسيق الخلية لإظهار النسبة المئوية ذات المنازل العشرية.
- تاريخ التسوية هو التاريخ الذي يشتري فيه المشتري ورقة مالية مثل السند. تاريخ الاستحقاق هو تاريخ استحقاق / انتهاء السند المالي. على سبيل المثال ، افترض أنه تم إصدار سند مدته 30 عامًا في 1 يناير 2010 وتم شراؤه من قبل المشتري بعد ستة أشهر. سيكون تاريخ الإصدار هو 1 يناير 2010 ، وسيكون تاريخ التسوية هو 1 يوليو 2010 ، وسيكون تاريخ الاستحقاق هو 1 يناير 2040 ، وهو 30 عامًا بعد تاريخ الإصدار في 1 يناير 2010.
انقر هنا لتنزيل نموذج ملف Excel
مصادر إضافية
نشكرك على قراءة دليل الشؤون المالية لوظيفة Excel YIELD. من خلال قضاء الوقت في تعلم هذه الوظائف وإتقانها ، ستسرع بشكل كبير من وضع النماذج المالية الخاصة بك. لمعرفة المزيد ، تحقق من هذه الموارد المالية الإضافية:
- وظائف Excel في المالية Excel for Finance سوف يقوم دليل Excel for Finance بتعليم أفضل 10 معادلات ووظائف يجب أن تعرفها لتكون محللًا ماليًا رائعًا في Excel. يحتوي هذا الدليل على أمثلة ولقطات شاشة وإرشادات خطوة بخطوة. في النهاية ، قم بتنزيل قالب Excel المجاني الذي يتضمن جميع الوظائف المالية التي يغطيها البرنامج التعليمي
- دورة إكسل المتقدمة
- معادلات Excel المتقدمة يجب أن تعرف صيغ Excel المتقدمة هذه الصيغ المتقدمة من Excel التي يجب معرفتها وستأخذ مهاراتك في التحليل المالي إلى المستوى التالي. وظائف Excel المتقدمة التي يجب أن تعرفها. تعرف على أفضل 10 صيغ Excel يستخدمها كل محلل مالي عالمي المستوى بشكل منتظم. ستعمل هذه المهارات على تحسين عمل جداول البيانات في أي مهنة
- Excel Shortcuts Excel Shortcuts PC Mac Excel Shortcuts - قائمة بأهم واختصارات MS Excel الشائعة لمستخدمي أجهزة الكمبيوتر الشخصية وأجهزة Mac ، والتمويل ، والمهن المحاسبية تعمل اختصارات لوحة المفاتيح على تسريع مهاراتك في النمذجة وتوفير الوقت. تعلم التحرير والتنسيق والتنقل والشريط واللصق الخاص ومعالجة البيانات والصيغة وتحرير الخلية وغيرها من الاختصارات