المحفظة الاستثمارية هي مجموعة من الأصول المالية التي يمتلكها المستثمر والتي قد تشمل السندات. السندات. السندات هي أوراق مالية ذات دخل ثابت تصدرها الشركات والحكومات لزيادة رأس المال. يقترض مُصدر السندات رأس المال من حامل السند ويدفع لهم مدفوعات ثابتة بسعر فائدة ثابت (أو متغير) لفترة محددة. ، الأسهم والعملات والنقد وما في حكمه النقد المعادل النقد والنقد المعادل هو الأكثر سيولة من بين جميع الأصول في الميزانية العمومية. تشمل معادلات النقد الأوراق المالية في سوق المال ، وقبول البنوك ، والسلع. علاوة على ذلك ، فإنه يشير إلى مجموعة من الاستثمارات التي يستخدمها المستثمر لتحقيق ربح مع التأكد من الحفاظ على رأس المال أو الأصول.
مكونات المحفظة
الأصول التي يتم تضمينها في المحفظة تسمى فئات الأصول. المستثمر أو المستشار المالي المستشار المالي المستشار المالي هو محترف مالي يقدم الاستشارات والمشورة حول الشؤون المالية للفرد أو الكيان. يمكن للمستشارين الماليين مساعدة الأفراد والشركات على الوصول إلى أهدافهم المالية في وقت أقرب من خلال تزويد عملائهم بالاستراتيجيات والطرق اللازمة لخلق المزيد من الثروة للتأكد من وجود مزيج جيد من الأصول من أجل الحفاظ على هذا التوازن ، مما يساعد على تعزيز نمو رأس المال مع محدودية أو خطر محكوم. قد تحتوي المحفظة على ما يلي:
1. الأسهم
الأسهم هي المكون الأكثر شيوعًا لمحفظة الاستثمار. يشيرون إلى جزء أو حصة من شركة. هذا يعني أن مالك الأسهم هو مالك جزء من الشركة. يعتمد حجم حصة الملكية على عدد الأسهم التي يمتلكها.
الأسهم هي مصدر دخل لأنه عندما تحقق الشركة أرباحًا ، فإنها تشارك جزءًا من الأرباح من خلال توزيعات الأرباح توزيعات الأرباح توزيعات الأرباح هي حصة من الأرباح والأرباح المحتجزة التي تدفعها الشركة لمساهميها. عندما تحقق الشركة ربحًا وتراكم الأرباح المحتجزة ، يمكن إعادة استثمار هذه الأرباح في الأعمال التجارية أو دفعها للمساهمين كأرباح. لمساهميها. أيضًا ، عند شراء الأسهم ، يمكن أيضًا بيعها بسعر أعلى ، اعتمادًا على أداء الشركة.
2. السندات
عندما يشتري المستثمر السندات ، فإنه يقرض المال لمصدر السندات ، مثل الحكومة أو الشركة أو الوكالة. يأتي السند بتاريخ استحقاق ، مما يعني أن التاريخ الذي سيتم فيه إرجاع المبلغ الأساسي المستخدم لشراء السند مع الفائدة. مقارنة بالأسهم ، لا تشكل السندات نفس القدر من المخاطر ، لكنها تقدم عوائد محتملة أقل.
3. الاستثمارات البديلة
يمكن أيضًا تضمين الاستثمارات البديلة في محفظة الاستثمار. قد تكون أصولًا يمكن أن تنمو قيمتها وتتضاعف ، مثل الذهب والنفط والعقارات. عادة ما يتم تداول الاستثمارات البديلة على نطاق واسع أقل من الاستثمارات التقليدية مثل الأسهم والسندات.
أنواع المحافظ
تأتي المحافظ في أنواع مختلفة ، وفقًا لاستراتيجيات الاستثمار الخاصة بها.
1. محفظة النمو
من الاسم نفسه ، تهدف محفظة النمو إلى تعزيز النمو من خلال تحمل مخاطر أكبر ، بما في ذلك الاستثمار في الصناعات النامية. عادةً ما تقدم المحافظ التي تركز على استثمارات النمو مكافآت محتملة أعلى ومخاطر محتملة أعلى متزامنة. غالبًا ما ينطوي الاستثمار من أجل النمو على استثمارات في الشركات الشابة التي لديها إمكانات أكبر للنمو مقارنة بالشركات الكبيرة الراسخة.
2. محفظة الدخل
بشكل عام ، تركز محفظة الدخل بشكل أكبر على تأمين دخل منتظم من الاستثمارات بدلاً من التركيز على مكاسب رأس المال المحتملة. مثال على ذلك هو شراء الأسهم بناءً على أرباح الأسهم بدلاً من تاريخ ارتفاع سعر السهم.
3. قيمة المحفظة
بالنسبة للمحافظ ذات القيمة ، يستفيد المستثمر من شراء الأصول الرخيصة عن طريق التقييم. إنها مفيدة بشكل خاص خلال الأوقات الاقتصادية الصعبة عندما تكافح العديد من الشركات والاستثمارات من أجل البقاء والبقاء واقفة على قدميها. بعد ذلك ، يبحث المستثمرون عن الشركات التي لديها إمكانات ربح ولكن سعرها حاليًا أقل من القيمة السوقية العادلة التي يعتبرها التحليل. باختصار ، يركز الاستثمار في القيمة على إيجاد صفقات في السوق.
خطوات بناء المحفظة الاستثمارية
لإنشاء محفظة استثمارية جيدة ، يجب على المستثمر أو المدير المالي مراعاة الخطوات التالية.
1. تحديد الهدف من المحفظة
يجب على المستثمرين الإجابة على سؤال حول ماهية المحفظة للحصول على توجيه بشأن الاستثمارات التي سيتم اتخاذها.
2. تقليل معدل دوران الاستثمار
يحب بعض المستثمرين الاستمرار في شراء الأسهم ثم بيعها خلال فترة زمنية قصيرة جدًا. عليهم أن يتذكروا أن هذا يزيد من تكاليف المعاملات. أيضًا ، تستغرق بعض الاستثمارات وقتًا قبل أن تؤتي ثمارها في النهاية.
3. لا تنفق الكثير على أحد الأصول
كلما ارتفع سعر الحصول على الأصل ، زادت نقطة التعادل. لذلك ، كلما انخفض سعر الأصل ، زادت الأرباح المحتملة.
4. لا تعتمد على استثمار واحد
كما يقول المثل القديم ، "لا تضع كل بيضك في سلة واحدة." المفتاح إلى محفظة ناجحة هو تنويع الاستثمارات. عندما تكون بعض الاستثمارات في حالة انخفاض ، قد يكون البعض الآخر في ارتفاع. يساعد الاحتفاظ بمجموعة واسعة من الاستثمارات على تقليل المخاطر الإجمالية للمستثمر.
مصادر إضافية
نشكرك على قراءة شرح التمويل عن المحفظة الاستثمارية. تقدم Finance شهادة محلل التقييم والنمذجة المالية (FMVA) ™ FMVA ، انضم إلى أكثر من 350600 طالب يعملون في شركات مثل Amazon و JP Morgan و Ferrari لمن يتطلعون إلى الارتقاء بمهنهم إلى المستوى التالي. لمواصلة التعلم والتقدم في حياتك المهنية ، ستكون الموارد التالية مفيدة:
- الاستثمار البديل الاستثمار البديل الاستثمار البديل هو استثمار في أصول تختلف عن النقد والأسهم والسندات. يمكن أن تكون الاستثمارات البديلة استثمارات في أصول ملموسة مثل المعادن الثمينة أو النبيذ. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن تكون استثمارات في الأصول المالية مثل الأسهم الخاصة والأوراق المالية المتعثرة وصناديق التحوط.
- الاستثمار: دليل المبتدئين الاستثمار: دليل المبتدئين ، سيعلمك دليل الاستثمار للمبتدئين في التمويل أساسيات الاستثمار وكيفية البدء. تعرف على الاستراتيجيات والتقنيات المختلفة للتداول ، وحول الأسواق المالية المختلفة التي يمكنك الاستثمار فيها.
- الاستثمار في الأسهم: دليل لاستثمار قيمة الاستثمار في الأسهم: دليل لاستثمار القيمة منذ نشر بن جراهام "المستثمر الذكي" ، أصبح ما يُعرف باسم "الاستثمار في القيمة" أحد الأساليب الأكثر احترامًا والمتابعة على نطاق واسع من انتقاء الأسهم.
- أنواع الأصول أنواع الأصول تشمل الأنواع الشائعة من الأصول المتداولة وغير المتداولة والمادية وغير الملموسة والتشغيلية وغير التشغيلية. تحديد و