برنامج Excel للتمويل - يجب أن يعرف أهم 10 محللين لصيغ Excel!

إذا كنت ترغب في تعلم برنامج Excel للتمويل ، فقد وصلت إلى المكان الصحيح. في Finance ، نحن في مهمة لمساعدتك على التقدم في حياتك المهنية كمحلل مالي ... وكونك خبيرًا في Excel هو جزء كبير من ذلك.

في هذا الدليل ، قمنا بتفصيل ما نعتقد أنه أهم وظائف Excel للمهنيين الماليين. إذا كنت تعمل في طريقك من خلال هذه القائمة ، فنحن على ثقة من أنك ستكون مستعدًا جيدًا لتكون محللًا ماليًا على مستوى عالمي The Analyst Trifecta® Guide الدليل النهائي حول كيفية أن تكون محللًا ماليًا على مستوى عالمي. هل تريد أن تكون محلل مالي على مستوى عالمي؟ هل تتطلع إلى اتباع أفضل الممارسات الرائدة في المجال والتميز عن الآخرين؟ تتكون عمليتنا ، المسماة The Analyst Trifecta® ، من التحليلات والعرض التقديمي والمهارات اللينة في Excel.

أهم 10 وظائف Excel للتمويل

فيما يلي أهم 10 وظائف وصيغ تحتاج إلى معرفتها ، سهلة وبسيطة. اتبع هذا الدليل وستكون جاهزًا لمعالجة أي مشاكل مالية في Excel. وتجدر الإشارة إلى أنه في حين أن كل من هذه الصيغ والوظائف مفيدة بشكل مستقل ، إلا أنه يمكن استخدامها أيضًا في مجموعات تجعلها أكثر قوة. سوف نشير إلى هذه المجموعات كلما أمكن ذلك.

# 1 XNPV

الصيغة: = XNPV (discount_rate، cash_flows، date)

يجب أن تكون الصيغة الأولى في Excel للمهنيين الماليين هي XNPV. أي تحليل تقييم يهدف إلى تحديد قيمة الشركة سيحتاج إلى تحديد صافي القيمة الحالية (NPV) لسلسلة من التدفقات النقدية.

على عكس دالة NPV العادية في Excel ، تأخذ XNPV في الاعتبار تواريخ محددة للتدفقات النقدية ، وبالتالي فهي أكثر فائدة ودقة.

لمعرفة المزيد ، تحقق من دورة Excel Crash المجانية.

# 2 XIRR

الصيغة: = XIRR (التدفقات النقدية ، التواريخ)

ترتبط ارتباطًا وثيقًا بـ XNPV ، وظيفة أخرى مهمة هي XIRR XIRR مقابل IRR. لماذا تستخدم XIRR مقابل IRR. يخصص XIRR تواريخ محددة لكل تدفق نقدي فردي مما يجعله أكثر دقة من IRR عند إنشاء نموذج مالي في Excel. ، والتي تحدد معدل العائد الداخلي لسلسلة من التدفقات النقدية ، في ضوء تواريخ محددة.

يجب دائمًا استخدام XIRR على معادلة IRR العادية ، حيث من غير المرجح أن تكون الفترات الزمنية بين التدفقات النقدية متماثلة تمامًا.

لمعرفة المزيد ، راجع دليلنا الذي يقارن XIRR مقابل IRR في Excel XIRR مقابل IRR. لماذا تستخدم XIRR مقابل IRR. يخصص XIRR تواريخ محددة لكل تدفق نقدي فردي مما يجعله أكثر دقة من IRR عند إنشاء نموذج مالي في Excel. .

# 3 مير

المعادلة: = MIRR (التدفقات النقدية ، تكلفة الاقتراض ، معدل إعادة الاستثمار)

فيما يلي تباين آخر لمعدل العائد الداخلي معدل العائد الداخلي (IRR) معدل العائد الداخلي (IRR) هو معدل الخصم الذي يجعل صافي القيمة الحالية (NPV) لمشروع ما صفرًا. بمعنى آخر ، هو معدل العائد السنوي المركب المتوقع الذي سيتم تحقيقه في مشروع أو استثمار. هذا مهم جدًا للمحترفين الماليين. يشير M إلى التعديل ، وهذه الصيغة مفيدة بشكل خاص إذا تم استثمار الأموال النقدية من استثمار واحد في استثمار مختلف.

على سبيل المثال ، تخيل ما إذا كان التدفق النقدي من شركة خاصة يُستثمر في السندات الحكومية.

إذا كانت الشركة ذات عائد مرتفع وتنتج معدل عائد داخلي بنسبة 18٪ IRR ، فإن معدل العائد الداخلي (IRR) هو معدل الخصم الذي يجعل صافي القيمة الحالية (NPV) للمشروع صفرًا. بمعنى آخر ، هو معدل العائد السنوي المركب المتوقع الذي سيتم تحقيقه في مشروع أو استثمار. ، ولكن يتم إعادة استثمار الأموال النقدية على طول الطريق في سند بنسبة 8 ٪ فقط ، فإن معدل العائد الداخلي المشترك (IRR) معدل العائد الداخلي (IRR) هو معدل الخصم الذي يجعل صافي القيمة الحالية (NPV) من مشروع صفر. بمعنى آخر ، هو معدل العائد السنوي المركب المتوقع الذي سيتم تحقيقه في مشروع أو استثمار. ستكون أقل بكثير من 18٪ (ستكون 15٪ ، كما هو موضح في المثال أدناه).

فيما يلي مثال على MIRR أثناء العمل.

لمعرفة المزيد ، تحقق من دورة Excel Crash المجانية.

# 4 PMT

الصيغة: = PMT (المعدل ، عدد الفترات ، القيمة الحالية)

هذه وظيفة شائعة جدًا في Excel للمهنيين الماليين الذين يعملون مع النمذجة المالية العقارية REFM صُممت دورة REFM لتدريبك على كيفية بناء نموذج مالي لتطوير العقارات من scrath في Excel. احصل على دورة REFM الآن. يُنظر إلى الصيغة بسهولة على أنها آلة حاسبة لدفع الرهن العقاري.

بالنظر إلى معدل الفائدة ، وعدد الفترات الزمنية (السنوات ، الأشهر ، إلخ) والقيمة الإجمالية للقرض (مثل الرهن العقاري) ، يمكنك بسهولة معرفة مقدار المدفوعات.

تذكر أن هذا ينتج المبلغ الإجمالي ، والذي يتضمن كلاً من رأس المال والفائدة.

انظر إلى مثال أدناه يوضح ما ستكون عليه الدفعات السنوية والشهرية لرهن عقاري بقيمة مليون دولار لمدة 30 عامًا ومعدل فائدة 4.5 ٪.

لمعرفة المزيد ، راجع دورة النمذجة المالية العقارية لدينا!

# 5 IPMT

الصيغة: = IPMT (المعدل ، الفترة الحالية # ، إجمالي # الفترات ، القيمة الحالية)

IPMT تحسب جزء الفائدة لسداد الديون الثابتة. تعمل وظيفة Excel هذه بشكل جيد للغاية مع وظيفة PMT أعلاه. من خلال فصل مدفوعات الفائدة في كل فترة ، يمكننا بعد ذلك الوصول إلى المدفوعات الأساسية في كل فترة من خلال أخذ الفرق بين PMT و IMPT.

في المثال أدناه ، يمكننا أن نرى أن دفعة الفائدة في السنة 5 هي 41،844 دولارًا على قرض مدته 30 عامًا بمعدل فائدة 4.5٪.

# 6 التأثير

الصيغة: = التأثير (معدل الفائدة ، عدد الفترات في السنة)

ترجع الدالة المالية هذه في Excel معدل الفائدة السنوي الفعلي للتراكب غير السنوي. هذه وظيفة مهمة جدًا في Excel للمهنيين الماليين ، لا سيما أولئك الذين يشاركون في الإقراض أو الاقتراض.

على سبيل المثال ، معدل الفائدة السنوي 20.0٪ المركب شهريًا هو في الواقع 21.94٪ معدل الفائدة السنوي الفعلي.

انظر إلى مثال مفصل لوظيفة Excel هذه أدناه.

# 7 ديسيبل

الصيغة: = DB (التكلفة ، قيمة الإنقاذ ، العمر / عدد الفترات ، الفترة الحالية)

هذه وظيفة Excel رائعة للمحاسبين. تتكون شركات المحاسبة العامة من محاسبين تخدم وظائفهم الأعمال والأفراد والحكومات والمنظمات غير الربحية من خلال إعداد البيانات المالية والضرائب والمهنيين الماليين. إذا كنت ترغب في تجنب إنشاء جدول إهلاك كبير (DB) جدول الإهلاك جدول الإهلاك مطلوب في النمذجة المالية لربط البيانات المالية الثلاثة (الدخل ، الميزانية العمومية ، التدفق النقدي) في Excel ، يمكن لبرنامج Excel حساب مصروف الإهلاك في كل فترة بهذه الصيغة.

يوجد أدناه مثال على كيفية استخدام هذه الصيغة لتحديد استهلاك قاعدة البيانات.

في النمذجة المالية ما هي النمذجة المالية يتم تنفيذ النمذجة المالية في Excel للتنبؤ بالأداء المالي للشركة. نظرة عامة على ماهية النمذجة المالية ، وكيف ولماذا بناء نموذج. ، يقوم المحللون عادةً بإنشاء جدول إهلاك يدويًا. لمعرفة المزيد ، تحقق من سلسلتنا من دورات النمذجة المالية.

# 8 المعدل

الصيغة: = RATE (# الفترات ، دفع القسيمة لكل فترة ، سعر السند ، القيمة الاسمية للسند ، النوع)

يمكن استخدام الدالة RATE لحساب العائد حتى النضج للأمن. هذا مفيد عند تحديد متوسط معدل العائد السنوي الذي يتم ربحه من شراء السند.

# 9 FV

الصيغة: = FV (المعدل ، # الفترات ، المدفوعات ، قيمة البداية ، النوع)

هذه الوظيفة رائعة إذا كنت تريد معرفة مقدار الأموال التي ستحصل عليها في المستقبل ، بالنظر إلى رصيد البداية ، والمدفوعات المنتظمة ، ومعدل الفائدة المركب.

في المثال أدناه ، سترى ما سيحدث لـ 25 مليون دولار إذا نمت بمعدل 4.5٪ سنويًا لمدة 30 عامًا وتتلقى مليون دولار سنويًا كإضافات إلى إجمالي الرصيد. والنتيجة 154.6 مليون دولار.

لمعرفة المزيد ، تحقق من دورة صيغ Excel المتقدمة.

# 10 منحدر

الصيغة: = ميل (متغير تابع ، متغير مستقل)

غالبًا ما يتعين على المتخصصين الماليين حساب Beta Unlevered Beta / Asset Beta Unlevered Beta (Asset Beta) هو تقلب عوائد الأعمال التجارية ، دون النظر إلى نفوذها المالي. يأخذ فقط في الاعتبار أصوله. يقارن مخاطر شركة غير مدعومة بمخاطر السوق. يتم حسابها عن طريق أخذ نسخة تجريبية من حقوق الملكية وتقسيمها على 1 بالإضافة إلى الدين المعدل الضريبي إلى حقوق الملكية (تقلب) السهم عند إجراء تحليل التقييم والنمذجة المالية. بينما يمكنك الحصول على بيتا من الأسهم من Bloomberg Financial Data ، حيث يمكنك العثور على بيانات للمحللين الماليين - Bloomberg و CapitalIQ و PitchBook و EDGAR و SEDAR والمزيد من مصادر البيانات المالية للمحللين الماليين عبر الإنترنت أو من CapIQ CapIQ CapIQ (اختصار لـ Capital IQ) هو منصة معلومات السوق من تصميم شركة Standard & Poor's (S&P).تُستخدم المنصة على نطاق واسع في العديد من مجالات تمويل الشركات ، بما في ذلك الخدمات المصرفية الاستثمارية وأبحاث الأسهم وإدارة الأصول والمزيد. توفر منصة Capital IQ البحث والبيانات والتحليلات الخاصة والعامة ، وغالبًا ما تكون أفضل ممارسة لبناء التحليل بنفسك في Excel.

تتيح لك وظيفة المنحدر في Excel بسهولة حساب Beta Unlevered Beta / Asset Beta Unlevered Beta (Asset Beta) هو تقلب عوائد الأعمال التجارية ، دون النظر إلى نفوذها المالي. يأخذ فقط في الاعتبار أصوله. يقارن مخاطر شركة غير مدعومة بمخاطر السوق. يتم حسابها عن طريق أخذ نسخة تجريبية من حقوق الملكية وتقسيمها على 1 بالإضافة إلى الدين المعدل الضريبي إلى حقوق الملكية ، بالنظر إلى العوائد الأسبوعية للسهم والمؤشر الذي ترغب في مقارنته به.

يوضح المثال أدناه بالضبط كيفية حساب بيتا في Excel للتحليل المالي.

لمعرفة المزيد ، تحقق من دورات التقييم الخاصة بنا عبر الإنترنت.

قم بتنزيل النموذج المجاني

أدخل اسمك وبريدك الإلكتروني في النموذج أدناه وقم بتنزيل القالب المجاني الآن!