أعلى الشهادات المالية - قائمة ونظرة عامة على أهم التعيينات

إذا كنت تفكر في الحصول على وظيفة كمحلل مالي ، أو كنت تعمل بالفعل كمحلل مالي ، فإن الحصول على شهادة مالية احترافية يمكن أن يزيد بشكل كبير من قوتك في الكسب وسمعتك وقدرتك على تقديم تحليل مالي عالي الجودة The Analyst Trifecta® Guide الدليل النهائي حول كيف تكون محلل مالي على مستوى عالمي. هل تريد أن تكون محلل مالي على مستوى عالمي؟ هل تتطلع إلى اتباع أفضل الممارسات الرائدة في المجال والتميز عن الآخرين؟ تتكون عمليتنا ، المسماة The Analyst Trifecta® ، من التحليلات والعرض التقديمي والمهارات الشخصية. سيرشدك هذا الدليل إلى كل من أفضل الشهادات والتعيينات المالية لأي محترف يتطلع إلى التقدم في حياته المهنية كمحلل مالي معتمد FMVA® Certification انضم إلى 350600 طالب يعملون في شركات مثل Amazon و JP Morgan ووفيراري.

قائمة أفضل الشهادات المالية:

  1. شهادة المحلل المالي المعتمد ® (CFA®)
  2. شهادة محاسب عام (CPA)
  3. محلل استثمار بديل معتمد (CAIA®)
  4. شهادة مخطط مالي معتمد (CFP®)
  5. شهادة مدير المخاطر المالية (FRM®)
  6. شهادة محلل التقييم والنمذجة المالية (FMVA) ®

أعلى الشهادات المالية

شهادة المحلل المالي المعتمد ® (CFA®)

إن تصنيف CFA® مطلوب بشدة من قبل المتخصصين الماليين في جميع أنحاء العالم. يتكون من ثلاثة مستويات ويستغرق في المتوسط ​​حوالي 4 سنوات لإكمال جميع المستويات الثلاثة. يعتبر على نطاق واسع كواحد من أعلى الشهادات المالية.

ينصب التركيز الرئيسي لهذه الشهادة المالية على إدارة المحافظ ، إدارة المحافظ ، الملف الشخصي ، إدارة المحافظ ، إدارة الاستثمارات والأصول للعملاء ، والتي تشمل صناديق التقاعد ، والبنوك ، وصناديق التحوط ، والمكاتب العائلية. مدير المحفظة مسؤول عن الحفاظ على مزيج الأصول المناسب واستراتيجية الاستثمار التي تناسب احتياجات العميل. الراتب والمهارات وتحليل الاستثمار. تشمل موضوعات الاختبار الرئيسية المعايير الأخلاقية والمهنية ، والأساليب الكمية ، والاقتصاد ، وإعداد التقارير المالية والتحليل ، وتمويل الشركات ، وإدارة المحافظ ، وحقوق الملكية ، والدخل الثابت ، والمشتقات ، والاستثمارات البديلة.

عادةً ما يتكلف التعيين ما بين 4000 دولار و 5000 دولار ، اعتمادًا على ما إذا كان عليك إعادة كتابة أي اختبارات أم لا ، ومدى التسجيل المبكر (أو المتأخر) لامتحاناتك. معدل النجاح للحصول على برنامج الشهادة الكامل (جميع المستويات الثلاثة) أقل من 20٪.

الايجابيات

تحظى بتقدير كبير ومعترف بها دوليًا باعتبارها واحدة من أكثر الشهادات المالية تحديًا. إنه مطلب للعديد من الوظائف في إدارة الأصول وبحوث الأسهم نظرة عامة على أبحاث الأسهم ، يتولى متخصصو أبحاث الأسهم مسؤولية إنتاج التحليلات والتوصيات والتقارير عن فرص الاستثمار التي قد تكون البنوك أو المؤسسات الاستثمارية أو عملائها مهتمة بها. قسم أبحاث الأسهم هي مجموعة من المحللين والمنتسبين. دليل نظرة عامة على أبحاث الأسهم. يوضح إكمال هذا التصنيف مستوى معينًا من الذكاء وأخلاقيات العمل القوية (إنه مرشح جيد لأصحاب العمل لاستخدامه في العثور على كبار الموظفين).

سلبيات

يبرز هذا التعيين من برامج شهادات الشهادات المالية الأخرى ، تحقق من برامج الاعتماد لدينا للحصول على المهارات والتدريب الأكثر عملية وتطبيقية وذات صلة بالصناعة. و 100٪ عبر الإنترنت! لأن معدل النجاح منخفض جدًا وكمية المواد المغطاة كبيرة جدًا. قد يكون هدفًا مكلفًا لم تحققه أبدًا. يركز المنهج الدراسي بشدة على إدارة المحافظ ، والتي قد لا تكون ذات صلة بالعديد من المسارات الوظيفية في تمويل الشركات. بالإضافة إلى ذلك ، فهو في الغالب نظري ولا يستخدم تطبيقات مثل Excel Excel Resources Learn Excel عبر الإنترنت مع مئات البرامج التعليمية والموارد والأدلة وأوراق الغش المجانية في Excel! موارد المالية هي أفضل طريقة لتعلم Excel بشروطك الخاصة. .

شهادة المحاسب العام المعتمد (CPA)

يختار العديد من المتخصصين الماليين أن يكون لديهم تعيين محاسبة بدلاً من شهادة مالية. CPA هو المعيار الذهبي في عالم المحاسبة ويلعب أيضًا بشكل جيد في المسار الوظيفي المالي. يتكون منهج CPA من التدقيق والتصديق ، وبيئة الأعمال والمفاهيم ، والمحاسبة المالية وإعداد التقارير ، والتنظيم.

تبلغ التكلفة الإجمالية لشهادة CPA (من البداية إلى النهاية) حوالي 3000 دولار ويتم تغطيتها عادةً من قبل صاحب عمل الطالب. يختلف معدل النجاح لكل اختبار ، ولكن بالنسبة للمحاولة الأولى يكون حوالي 50٪.

الايجابيات

إذا كنت ترغب في الحصول على وظيفة في مجال المحاسبة ، تتكون شركات المحاسبة العامة من محاسبين تخدم وظائفهم الأعمال والأفراد والحكومات والمنظمات غير الربحية من خلال إعداد البيانات المالية ، فالضرائب ، فإن هذه الشهادة هي أساسًا "لا بد منه". إذا كنت ترغب في الحصول على وظيفة في مجال التمويل ، فيمكن أن تكون أداة تمييز رائعة وممتازة لأي شخص يرغب في الحصول على وظيفة المدير المالي في نهاية المطاف. ماذا يفعل المدير المالي ماذا يفعل المدير المالي - وظيفة المدير المالي هي تحسين الأداء المالي للشركة ، بما في ذلك: التقارير والسيولة والعائد على الاستثمار. في غضون .

سلبيات

CPA لديها تركيز بسيط فقط على تمويل الشركات نظرة عامة على تمويل الشركات يتعامل تمويل الشركات مع هيكل رأس مال الشركة ، بما في ذلك تمويلها والإجراءات التي تتخذها الإدارة لزيادة قيمة وبالتالي فهي أكثر ملاءمة فقط لوظائف المحاسبة. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن تكون رحلة استكمال الاعتماد طويلة.

محلل استثمار بديل معتمد (CAIA®)

تركز شهادة CAIA® على الاستثمارات البديلة والموجهة نحو المتخصصين في إدارة الأصول. إدارة الأصول. إدارة الأصول هي عملية تطوير الأصول وتشغيلها وصيانتها وبيعها بطريقة فعالة من حيث التكلفة. يستخدم هذا المصطلح بشكل شائع في التمويل للإشارة إلى الأفراد أو الشركات التي تدير الأصول نيابة عن الأفراد أو الكيانات الأخرى. صناديق التحوط واستراتيجيات صناديق التحوط صندوق التحوط هو صندوق استثماري تم إنشاؤه من قبل الأفراد المعتمدين والمستثمرين المؤسسيين بغرض تعظيم العوائد وتقليل المخاطر أو القضاء عليها ، بغض النظر عن صعود السوق أو انخفاضه. يتم توظيف استراتيجيات صناديق التحوط من خلال شراكات الاستثمار الخاص بين مدير الصندوق وصناعات المستثمرين. الموضوعات الرئيسية التي يتم تناولها في CAIA® هي الأخلاق ، وصناديق التحوط ،الأسهم الخاصة الملكية الخاصة الملف الشخصي الوظيفي يقوم محللو وشركاء الأسهم الخاصة بعمل مماثل كما هو الحال في الخدمات المصرفية الاستثمارية. تتضمن الوظيفة النمذجة المالية والتقييم وساعات العمل الطويلة والأجر المرتفع. الملكية الخاصة (PE) هي تقدم مهني شائع للمصرفيين الاستثماريين (IB). غالبًا ما يحلم المحللون في البكالوريا الدولية بـ "التخرج" إلى جانب الشراء ، الأصول الحقيقية ، المنتجات المهيكلة ، تخصيص الأصول تخصيص الأصول يشير تخصيص الأصول إلى استراتيجية يقسم فيها الأفراد محفظتهم الاستثمارية بين فئات متنوعة مختلفة لتقليل الاستثمار وإدارة المخاطر. CAIA® هي واحدة من أفضل الشهادات المالية.الملكية الخاصة (PE) هي تقدم مهني شائع للمصرفيين الاستثماريين (IB). غالبًا ما يحلم المحللون في البكالوريا الدولية بـ "التخرج" إلى جانب الشراء ، الأصول الحقيقية ، المنتجات المهيكلة ، تخصيص الأصول تخصيص الأصول يشير تخصيص الأصول إلى استراتيجية يقسم فيها الأفراد محفظتهم الاستثمارية بين فئات متنوعة مختلفة لتقليل الاستثمار ، وإدارة المخاطر. CAIA® هي واحدة من أفضل الشهادات المالية.الملكية الخاصة (PE) هي تقدم مهني شائع للمصرفيين الاستثماريين (IB). غالبًا ما يحلم المحللون في البكالوريا الدولية بـ "التخرج" إلى جانب الشراء ، الأصول الحقيقية ، المنتجات المهيكلة ، تخصيص الأصول تخصيص الأصول يشير تخصيص الأصول إلى استراتيجية يقسم فيها الأفراد محفظتهم الاستثمارية بين فئات متنوعة مختلفة لتقليل الاستثمار وإدارة المخاطر. CAIA® هي واحدة من أفضل الشهادات المالية.

تبلغ تكلفة شهادة CAIA® المالية حوالي 3000 دولار (إجمالاً) ويتكون البرنامج من مستويين. معدل النجاح حوالي 70٪.

الايجابيات

يعد هذا البرنامج رائعًا لمجالات التمويل المتخصصة ، مثل إدارة الاستثمارات البديلة. الاستثمار البديل. الاستثمار البديل هو استثمار في أصول تختلف عن النقد والأسهم والسندات. يمكن أن تكون الاستثمارات البديلة استثمارات في أصول ملموسة مثل المعادن الثمينة أو النبيذ. بالإضافة إلى ذلك ، يمكن أن تكون استثمارات في الأصول المالية مثل الأسهم الخاصة والأوراق المالية المتعثرة وصناديق التحوط. (أي الأسهم الخاصة والأصول الحقيقية وصناديق التحوط). يستغرق إكماله من 12 إلى 18 شهرًا فقط في المتوسط.

سلبيات

نظرًا لأنها مركزة جدًا ، فهي ليست متعددة الاستخدامات مثل التعيينات الأوسع نطاقًا أو ماجستير إدارة الأعمال هل تستحق ماجستير إدارة الأعمال ذلك؟ إذا كنت تفكر في الذهاب إلى كلية إدارة الأعمال ، فقد تسأل ، هل يستحق ماجستير إدارة الأعمال ذلك ؟. الجواب (كما هو الحال في كل فصل دراسي لماجستير إدارة الأعمال) هو: "هذا يعتمد". بخلاف عبء العمل في الحصول على ماجستير إدارة الأعمال ، لا يوجد سبب تقريبًا لعدم الحصول على ماجستير إدارة الأعمال إذا كان مديرك يدفع مقابل ذلك. قد يستخدمونها كرافعة ضدك وتحبسك ، لكن عائد الاستثمار لا يصدق إذا كان مجانيًا (من الواضح). .

شهادة مخطط مالي معتمد (CFP®)

يمكن أن يكون الحصول على تصنيف CFP® مسارًا رائعًا لأي شخص يبحث عن وظيفة في الاستثمار أو إدارة الثروات إدارة الثروات الخاصة إدارة الثروة الخاصة هي ممارسة استثمارية تتضمن التخطيط المالي وإدارة الضرائب وحماية الأصول والخدمات المالية الأخرى للأفراد ذوي الملاءة العالية (HNWI) أو المستثمرين المعتمدين. يقوم مديرو الثروات الخاصة بإنشاء علاقة عمل وثيقة مع العملاء الأثرياء للمساعدة في بناء محفظة تحقق الأهداف المالية للعميل. . كما يوحي الاسم ، فهو يركز على التخطيط المالي ، وهو قطاع التجزئة أو إدارة الاستثمار ذات القيمة الصافية العالية. CFP® هي واحدة من أفضل الشهادات المالية لأي شخص يريد إدارة عملاء من أصحاب الثروات العالية.

CFP® هي إحدى الاعتمادات المالية التي تمثل قيمة كبيرة ، حيث تكلف عادة حوالي 2000 دولار ولكن يمكن أن تكون أعلى أو أقل اعتمادًا على عدد مواد الدورة التدريبية التي تشتريها تبلغ نسبة النجاح حوالي 67٪.

الايجابيات

إنها قيمة جيدة وتميز كبير للخدمات المصرفية للأفراد والخدمات المصرفية الخاصة ومهن إدارة الثروات.

سلبيات

تركز هذه الشهادة على نطاق ضيق إلى حد ما ولا يمكن نقلها إلى وظائف مالية أخرى خارج إدارة الثروات ، مثل الخدمات المصرفية الاستثمارية ، إن الاستثمار المصرفي هو قسم لبنك أو مؤسسة مالية تخدم الحكومات والشركات والمؤسسات من خلال توفير الاكتتاب ( زيادة رأس المال) وعمليات الدمج والاستحواذ (M & A) الخدمات الاستشارية. تعمل البنوك الاستثمارية كوسطاء أو تطوير الشركات تطوير الشركات هي المجموعة في شركة مسؤولة عن القرارات الاستراتيجية لتنمية أعمالها وإعادة هيكلتها ، وإقامة شراكات استراتيجية ، والانخراط في عمليات الاندماج والاستحواذ (M & A) ، و / أو تحقيق التميز المؤسسي تسعى Corp Dev أيضًا إلى السعي وراء الفرص التي تزيد من قيمة منصة أعمال الشركة. .

شهادة مدير المخاطر المالية (FRM®)

تم تصميم شهادة FRM® للمهنيين الذين يتابعون وظائف مثل مسؤولي المخاطر ومحللي المخاطر والمناصب الأخرى في إدارة المخاطر. إدارة المخاطر تشمل إدارة المخاطر تحديد عوامل الخطر التي تشكل جزءًا من حياة الأعمال التجارية وتحليلها والاستجابة لها. عادة ما يتم ذلك مع. تبلغ تكلفة التعيين حوالي 1500 دولار ويستغرق إكمالها حوالي عام. معدل النجاح حوالي 50٪ لـ FRM.

الايجابيات

هذا مسار جيد إذا كنت ترغب في الحصول على وظيفة محددة للغاية في إدارة المخاطر وتمييز نفسك. بالمقارنة مع الشهادات المالية المذكورة أعلاه ، تعد FRM® واحدة من أكثر الشهادات المتخصصة والأكثر استهدافًا. إنها فعالة جدًا من حيث التكلفة وفعالة من حيث الوقت أيضًا.

سلبيات

يعد تعيين FRM® أحدث ، وبالتالي أقل شهرة عالميًا من التعيينات التي كانت موجودة لفترة أطول. إنها أقل قابلية للنقل إلى مجالات التمويل الأخرى خارج إدارة المخاطر.

شهادة محلل التقييم والنمذجة المالية (FMVA) ®

خيار جديد وشائع بشكل متزايد لمحترفي تمويل الشركات هو الحصول على شهادة النمذجة المالية شهادة النمذجة المالية شهادة النمذجة المالية - احصل على شهادتك كمحلل للنمذجة المالية والتثمين (FMVA) ® للمهن في مجال الخدمات المصرفية الاستثمارية ، FP & A ، من معهد مثل كتمويل. تتراوح موضوعات الدورة التدريبية من كيفية بناء نموذج مالي إلى تقنيات التقييم المتقدمة وتحليل الحساسية ، وكل ذلك باستخدام تطبيقات عملية في Excel. برنامج محلل التقييم والنمذجة المالية الكاملة (FMVA) ® شهادة FMVA® انضم إلى أكثر من 350،600 طالب يعملون في شركات مثل Amazon و JP Morgan و Ferrari في Financeهو استثمار ميسور التكلفة ، يبدأ من 497 دولارًا ، ويأتي مع أكثر من 24 دورة تدريبية وأكثر من 100 ساعة من تعليم الفيديو. معدل النجاح حوالي 70٪ لاختبار FMVA ™.

تشمل مهارات المحللين الأكثر عملية المكتسبة من هذه الشهادة ما يلي:

  • أنواع التحليل المالي التحليل المالي يتضمن التحليل المالي استخدام البيانات المالية لتقييم أداء الشركة وتقديم توصيات حول كيفية تحسينها في المستقبل. ينفذ المحللون الماليون عملهم بشكل أساسي في برنامج Excel ، باستخدام جدول بيانات لتحليل البيانات التاريخية وعمل توقعات أنواع التحليل المالي والنسب وأداء الشركة في Excel
  • كيفية بناء نموذج مالي أنواع النماذج المالية أكثر أنواع النماذج المالية شيوعًا تشمل: 3 نموذج بيان ، نموذج DCF ، نموذج M&A ، نموذج LBO ، نموذج الميزانية. اكتشف أفضل 10 أنواع في Excel خطوة بخطوة
  • طرق تقييم الأعمال عند تقييم شركة كمنشأة مستمرة ، هناك ثلاث طرق تقييم رئيسية مستخدمة: تحليل التدفقات النقدية المخصومة ، والشركات المماثلة ، والمعاملات السابقة. تُستخدم طرق التقييم هذه في الخدمات المصرفية الاستثمارية ، وبحوث الأسهم ، والأسهم الخاصة ، وتطوير الشركات ، وعمليات الدمج والاستحواذ ، والاستحواذ على الرافعة المالية وطرق التمويل (أكثر الأساليب شيوعًا المستخدمة في الصناعة)
  • العقارات والتجارة الإلكترونية والتجزئة والنماذج المالية الأخرى الخاصة بالصناعة
  • التطبيقات المتقدمة مثل عمليات الدمج والاستحواذ عمليات الدمج والاستحواذ عمليات الاندماج والاستحواذ يأخذك هذا الدليل خلال جميع الخطوات في عملية الاندماج والاستحواذ. تعرف على كيفية إتمام عمليات الدمج والاستحواذ والصفقات. في هذا الدليل ، سنحدد عملية الاستحواذ من البداية إلى النهاية ، والأنواع المختلفة من المستحوذين (الإستراتيجية مقابل المشتريات المالية) ، وأهمية التآزر ، ونمذجة تكاليف المعاملات (M & A) ، وتحليل الحساسية ، وتحليل السيناريو
  • إنشاء عروض PowerPoint التقديمية ولوحات معلومات Excel إنشاء لوحة المعلومات في Excel سيعلمك هذا الدليل لإنشاء لوحة معلومات في Excel كيفية إنشاء لوحة معلومات جميلة في Excel باستخدام تقنيات تصور البيانات من المحترفين. في الرسوم البيانية والرسوم البيانية والمخرجات الأخرى

شهادة المحلل المالي - مثال على الشهادة شهادة FMVA® انضم إلى أكثر من 350600 طالب يعملون في شركات مثل Amazon و JP Morgan و Ferrari

تعرف على المزيد حول شهادة FMVA® المالية FMVA® ، انضم إلى أكثر من 350600 طالب يعملون في شركات مثل Amazon و JP Morgan و Ferrari أو تصفح جميع الدورات المالية.

قارن التعيينات الستة

يوجد أدناه جدول مقارنة بمعايير مختلفة بما في ذلك التوقيت والتكلفة والمدة والتركيز لكل من التعيينات المالية الستة.

CFA®CPA®CAIA®®CFPFRM®FMVA®
عدد المستويات312221
التكاليف4000 دولار إلى 5000 دولار1000 دولار إلى 3000 دولار3000 دولار2000 دولار1500 دولار497 دولارًا
معدل النجاح في الامتحان30-50٪40-50٪70٪67٪40-50٪70٪
التركيز على المحتوىإدارة المحافظ والاستثماراتالتقارير المالية والتدقيقالأصول العقارية والاستثمارات البديلةالتخطيط الماليإدارة المخاطر الماليةالنمذجة المالية والتثمين
التطبيق الوظيفيكل ما يشملالمحاسبة والتمويلإدارة الأصولالبيع بالتجزئة وإدارة الثرواتإدارة المخاطركل ما يشمل
وقت الدراسة (ساعات)300-350 لكل امتحانيختلف200 لكل امتحانيختلف200-300 لكل امتحان120-200 المجموع
وقت الإنجاز3-5 سنوات2.5 - 5 سنوات1-2 سنة4 سنوات<1 سنة<1 سنة
خبرة في العمل4 سنواتسنة واحدةسنة واحدة3 سنواتسنتانلا شيء

تم إعداد الجدول أعلاه دون تحيز ، من المعلومات المتاحة للجمهور على موقع الويب الخاص بكل تسمية.

المزيد من موارد الشهادات المالية

التمويل في مهمة. تتمثل مهمة Mission & Values ​​Finance في مساعدة أي شخص على أن يصبح محللًا ماليًا على مستوى عالمي. تعرف على المزيد حول مهمة Corporate Finance Institute ورؤيتها وقيمها وثقافتها لمساعدتك على التقدم في حياتك المهنية. وهذا يعني توفير جميع الأدوات ، والتدريب ، والقوالب التي تحتاجها لتكون محللًا ماليًا على مستوى عالمي. The Analyst Trifecta® Guide الدليل النهائي حول كيفية أن تكون محللًا ماليًا على مستوى عالمي. هل تريد أن تكون محلل مالي على مستوى عالمي؟ هل تتطلع إلى اتباع أفضل الممارسات الرائدة في المجال والتميز عن الآخرين؟ تتكون عمليتنا ، المسماة The Analyst Trifecta® ، من التحليلات والعرض التقديمي والمهارات الشخصية. مسلحًا بالقدرة على استخلاص كميات كبيرة من المعلومات المعقدة في الوجبات السريعة والتوصيات الواضحة ، ستتمتع بالثقة التي تحتاجها للارتقاء في الرتب.

بالإضافة إلى شهادات النمذجة المالية والتمويل المذكورة أعلاه ، لدينا أيضًا مجموعة واسعة من الموارد المجانية لمساعدتك على تطوير مهاراتك كمحلل مالي معتمد. تشمل الموارد المجانية الأكثر شيوعًا في Finance:

  • طرق التقييم طرق التقييم عند تقييم شركة كمنشأة مستمرة ، هناك ثلاث طرق تقييم رئيسية مستخدمة: تحليل التدفقات النقدية المخصومة ، والشركات المماثلة ، والمعاملات السابقة. تُستخدم طرق التقييم هذه في الخدمات المصرفية الاستثمارية ، وبحوث الأسهم ، وحقوق الملكية الخاصة ، وتطوير الشركات ، وعمليات الدمج والاستحواذ ، والاستحواذ على الرافعة المالية ، والتمويل
  • دليل النمذجة المالية دليل النمذجة المالية المجانية يغطي دليل النمذجة المالية هذا نصائح Excel وأفضل الممارسات حول الافتراضات والمحركات والتنبؤ وربط البيانات الثلاثة وتحليل DCF والمزيد
  • كيف تصبح دليل محلل مالي لتصبح محلل مالي كيف تصبح محلل مالي. اتبع دليل Finance حول الشبكات والسيرة الذاتية والمقابلات ومهارات النمذجة المالية والمزيد. لقد ساعدنا آلاف الأشخاص ليصبحوا محللين ماليين على مر السنين ونعرف بدقة ما يتطلبه الأمر.
  • خريطة وظيفية تفاعلية