يقدم الوصف الوظيفي للمحلل المالي أدناه مثالًا نموذجيًا لجميع المهارات والتعليم والخبرة المطلوبة لتوظيفها لوظيفة محلل في أحد البنوك (جهة البيع) وظائف البنوك ، والمعروفة أيضًا باسم التجار أو بشكل جماعي باسم البيع- تقدم Side مجموعة واسعة من الأدوار مثل الخدمات المصرفية الاستثمارية ، وبحوث الأسهم ، والمبيعات والتداول ، ومديري الأصول المؤسسيين Buy-Side ، والمعروفين باسم Buy Side ، يقدمون مجموعة واسعة من الوظائف بما في ذلك الأسهم الخاصة ، وإدارة المحافظ ، والبحث. تعرف على معلومات حول الوظيفة أو المؤسسة معلومات الشركة المعلومات القانونية للشركات حول Corporate Finance Institute (Finance). تحتوي هذه الصفحة على معلومات قانونية مهمة حول الشؤون المالية بما في ذلك العنوان المسجل والرقم الضريبي ورقم العمل وشهادة التأسيس واسم الشركة والعلامات التجارية والمستشار القانوني والمحاسب. .اقرأ وصف الوظيفة هذا عن كثب لمعرفة ما إذا كان لديك ما يلزم للحصول على وظيفة كمحلل مالي!
للتأكد من استعدادك ، تحقق من دوراتنا التدريبية المالية المجانية عبر الإنترنت!
الوصف الوظيفي للمحلل المالي
فيما يلي جميع جوانب واجبات المحلل المالي:
- إجراء التنبؤ المالي بنود بيان الدخل الإسقاطية نناقش الطرق المختلفة لتوقع بنود بيان الدخل. يبدأ عرض بنود بيان الدخل بإيرادات المبيعات ، ثم التكلفة ، وإعداد التقارير ، وتتبع المقاييس التشغيلية
- تحليل البيانات المالية وإنشاء النماذج المالية أنواع النماذج المالية تشمل الأنواع الأكثر شيوعًا للنماذج المالية ما يلي: نموذج البيان 3 ، نموذج DCF ، نموذج الاندماج والاستحواذ ، نموذج LBO ، نموذج الميزانية. اكتشف أفضل 10 أنواع لدعم القرار
- تقرير عن الأداء المالي والاستعداد لمراجعات القيادة المنتظمة
- تحليل النتائج السابقة وإجراء تحليل التباين تحليل التباين يمكن تلخيص تحليل التباين كتحليل للفرق بين الأرقام المخططة والفعلية. يعطي مجموع كل الفروق صورة للأداء الزائد العام أو ضعف الأداء لفترة إعداد تقارير معينة. لكل عنصر على حدة ، تقوم الشركات بتقييم مدى تفضيله من خلال مقارنة التكاليف الفعلية وتحديد الاتجاهات وتقديم توصيات للتحسينات
- العمل بشكل وثيق مع فريق المحاسبة لضمان دقة التقارير المالية
- تقييم الأداء المالي من خلال مقارنة وتحليل النتائج الفعلية مع الخطط والتنبؤات توقع بنود بيان الدخل نناقش الطرق المختلفة لتوقع بنود بيان الدخل. يبدأ عرض بنود بيان الدخل بإيرادات المبيعات ، ثم التكلفة
- توجيه تحليل التكلفة سائق التكلفة محرك التكلفة هو السبب المباشر للتكلفة ، وتأثيره على التكلفة الإجمالية المتكبدة. على سبيل المثال ، إذا كنت تريد تحديد كمية الكهرباء المستهلكة في فترة معينة ، فإن عدد الوحدات المستهلكة يحدد إجمالي فاتورة الكهرباء. في مثل هذا السيناريو ، تتم وحدات استهلاك الكهرباء من خلال وضع السياسات والإجراءات وإنفاذها
- تقديم تحليل للاتجاهات والتنبؤات والتوصية بإجراءات للتحسين
- التوصية بالإجراءات من خلال تحليل البيانات وتفسيرها وإجراء تحليلات مقارنة ؛ دراسة التغييرات المقترحة في الأساليب والمواد
- حدد تحسينات العملية وادفعها ، بما في ذلك إنشاء تقارير وأدوات ولوحات معلومات Excel قياسية ومخصصة
- زيادة الإنتاجية من خلال تطوير أدوات التقارير / التنبؤ الآلي
- إجراء أبحاث السوق ، واستخراج البيانات ، وذكاء الأعمال ، وتقييم الشركات. تحليل الشركة القابل للمقارنة. كيفية إجراء تحليل الشركة القابل للمقارنة. يوضح لك هذا الدليل كيفية إنشاء تحليل شركة قابل للمقارنة ("Comps") خطوة بخطوة ، ويتضمن نموذجًا مجانيًا والعديد من الأمثلة. Comps هي منهجية تقييم نسبي تبحث في نسب الشركات العامة المماثلة وتستخدمها لاشتقاق قيمة عمل آخر
- الحفاظ على أساس تحليل مالي قوي يقوم بإنشاء تنبؤات ونماذج. أنواع النماذج المالية تشمل أكثر أنواع النماذج المالية شيوعًا: نموذج بيان 3 ، نموذج DCF ، نموذج M&A ، نموذج LBO ، نموذج ميزانية. اكتشف أفضل 10 أنواع
- يتم ذكر الكفاءة مع Microsoft Excel في أي وصف وظيفي للمحلل المالي ؛ الإلمام بأدوات استعلام البيانات / إدارة البيانات مفيد للغاية (Access و SQL و Business Objects)
الوصف الوظيفي للمحلل المالي - المؤهلات الأساسية
- 0-3 + سنوات من تمويل الأعمال أو خبرة أخرى ذات صلة
- الكفاءة العالية في النمذجة المالية ما هي النمذجة المالية يتم تنفيذ النمذجة المالية في برنامج Excel للتنبؤ بالأداء المالي للشركة. نظرة عامة على ماهية النمذجة المالية ، وكيف ولماذا بناء نموذج. التقنيات
- الطلاقة القوية مع صيغ ووظائف Excel ستمنحك ورقة الغش الخاصة بصيغ Excel الخاصة بصيغ Excel Formulas Cheat Sheet Finance جميع الصيغ الأكثر أهمية لإجراء التحليل المالي والنمذجة في جداول بيانات Excel. إذا كنت تريد أن تصبح خبيرًا في التحليل المالي لبرنامج Excel وخبيرًا في بناء النماذج المالية ، فأنت في المكان الصحيح.
- درجة البكالوريوس أو البكالوريوس أو B.Com المطلوبة (درجة البكالوريوس في المحاسبة / المالية / الاقتصاد)
- مهارات قوية في التحليل وجمع البيانات
- الفطنة التجارية الجيدة
الوصف الوظيفي للمحلل المالي - المؤهلات المفضلة
- 3-5 + سنوات من تمويل الأعمال أو خبرة أخرى ذات صلة
- ماجستير في إدارة الأعمال CFA® مقابل MBA CFA مقابل MBA. أيهما أفضل للعمل في مجال تمويل الشركات؟ هناك العديد من الإيجابيات والسلبيات لعمل CFA أو MBA اعتمادًا على مسار حياتك المهنية. كلاهما مطلوب بشدة ، وكلاهما لديه قائمة طويلة من الخريجين الناجحين. ومع ذلك ، هناك بعض الاختلافات المهمة للغاية التي يجب مراعاتها ، اعتمادًا على أهدافك المهنية المفضلة
- المالية أو المحاسبة أو الاقتصاد أو الإحصاء هي المجالات الرئيسية المفضلة
- خبرة عمل مثبتة في دور ثقيل من الناحية الكمية
- شهادة FMVA FMVA® انضم إلى أكثر من 350600 طالب يعملون في شركات مثل Amazon و JP Morgan و Ferrari أو يفضلون التعيينات المماثلة
- الكفاءة الكمية والتحليلية القوية
- مبتدئ ذاتي مع تواصل شخصي ممتاز ومهارات حل المشكلات
- المعرفة المتقدمة بصيغ Excel المتقدمة يجب أن تعرف أن صيغ Excel المتقدمة هذه ضرورية للمعرفة وستأخذ مهاراتك في التحليل المالي إلى المستوى التالي. وظائف Excel المتقدمة التي يجب أن تعرفها. تعرف على أفضل 10 صيغ Excel يستخدمها كل محلل مالي عالمي المستوى بشكل منتظم. ستعمل هذه المهارات على تحسين عمل جداول البيانات في أي مهنة
الوصف الوظيفي للمحلل المالي - الشخصية ومهارات التعامل مع الآخرين
- القدرة على تبسيط الوظائف والشغف للتعلم والنمو
- مهارات قوية في التعامل مع الآخرين ، بما في ذلك مهارات الاتصال الكتابي والشفوي
- الراحة في التعامل مع الغموض والقدرة على العمل بشكل مستقل
- خبرة في العمل مع كبار المديرين التنفيذيين وتقديمهم إليهم
- مهارات الاتصال والعرض ممتازة؛ كن مرتاحًا في التعامل مع الإدارة على المستوى التنفيذي
- خبرة قوية في النمذجة المالية
المهام الأساسية
- تنمية الأداء المالي من خلال تحليل النتائج المالية والتنبؤات والتباينات والاتجاهات
- إنشاء توصيات لتقديمها إلى الإدارة والمديرين التنفيذيين
- تطوير نماذج مالية لدعم أساليب التقييم عند تقييم شركة كمنشأة مستمرة ، هناك ثلاث طرق تقييم رئيسية مستخدمة: تحليل التدفقات النقدية المخصومة ، والشركات المماثلة ، والمعاملات السابقة. تُستخدم طرق التقييم هذه في الخدمات المصرفية الاستثمارية ، وبحوث الأسهم ، والأسهم الخاصة ، وتطوير الشركات ، وعمليات الدمج والاستحواذ ، والاستحواذ والتمويل بالرافعة المالية ، والتخطيط ، والتنبؤ
- المساعدة في وضع الميزانية الرأسمالية لأفضل الممارسات تشير الميزانية الرأسمالية إلى عملية صنع القرار التي تتبعها الشركات فيما يتعلق بالمشاريع كثيفة رأس المال التي ينبغي عليها متابعتها. يمكن أن تكون مثل هذه المشاريع كثيفة رأس المال أي شيء من فتح مصنع جديد إلى توسيع كبير للقوى العاملة ، أو دخول سوق جديدة ، أو البحث عن منتجات جديدة وتطويرها. وعمليات تخطيط الإنفاق
- التوفيق بين المعاملات الحالية من خلال الإسناد الترافقي للبيانات الواردة والصادرة
- إجراء التحليلات المقارنة وأبحاث السوق لدعم التحليل المالي الداخلي
- الحفاظ على المعرفة التقنية الحديثة للأدوات المالية وظروف السوق والاتجاهات
للتأكد من استعدادك ، تحقق من دوراتنا التدريبية المجانية للمحللين الماليين عبر الإنترنت!
ما هو التحليل المالي؟
يعد منصب المحلل المالي أمرًا ضروريًا للتخطيط والتحليل الماليين. نحدد الراتب والمهارات والشخصية والتدريب الذي تحتاجه لوظائف FP&A ومهنة مالية ناجحة. يتحمل المحللون والمديرون والمديرون في FP&A مسؤولية تزويد المديرين التنفيذيين بالتحليل والمعلومات التي يحتاجونها لإدارة الأعمال. هم مسؤولون عن تحليل البيانات المالية تحليل البيانات المالية كيفية إجراء تحليل البيانات المالية. سيعلمك هذا الدليل كيفية إجراء تحليل البيانات المالية لبيان الدخل والميزانية العمومية وبيان التدفق النقدي بما في ذلك الهوامش والنسب والنمو والسيولة والرافعة المالية ومعدلات العائد والربحية. وتوقع الأداء المستقبلي للشركة.قد يشمل ذلك التنبؤ بالإيرادات المستقبلية. الإيرادات الإيرادات هي قيمة جميع مبيعات السلع والخدمات المعترف بها من قبل الشركة في فترة ما. الإيرادات (يشار إليها أيضًا باسم المبيعات أو الدخل) تشكل بداية بيان دخل الشركة وغالبًا ما تعتبر "الخط الأعلى" للأعمال. والنفقات ، وكذلك نمذجة هيكل رأس المال والميزانية.
غالبًا ما يكون المحللون الماليون مسؤولين أيضًا عن تتبع الخطة المالية للشركة. إن تحليل أداء الشركة ، جنبًا إلى جنب مع التغيرات واتجاهات السوق ، لا يساعد المحلل في إنشاء التوقعات فحسب ، بل يسمح له أيضًا بحساب الفروق بين تلك التوقعات والقيم الفعلية. إن مهمة المحللين هي تعقب وشرح أسباب هذه الفروق.
قد يقدم المحللون في كثير من الأحيان تقارير إلى الإدارة وأصحاب المصلحة فيما يتعلق بنتائجهم وقد يساهمون في تشكيل التخطيط الاستراتيجي للشركة.
للتأكد من استعدادك ، تحقق من دورات التحليل المالي المجانية عبر الإنترنت!
الأدوار الرئيسية للمحللين الماليين
دعنا نتجاوز الوصف الوظيفي الرسمي للمحلل المالي ونلقي نظرة أكثر تعمقًا على ما يفعله المحللون من الناحية العملية:
- يلعب المحللون الماليون دورًا في تحديد القيمة الحالية للشركة وقدرات العمل المستقبلية. شهادة تقييم الأعمال يتم الحصول على شهادة تقييم الأعمال الخاصة بنا من خلال إكمال الدورة التدريبية عبر الإنترنت وتعلم كيفية تقييم الشركة. تم التحقق من الشهادة من قبل Finance. . تدور واجبات المحلل المالي حول تحليل المعلومات المالية للتوصل إلى تنبؤات للأعمال التجارية ومساعدتها على اتخاذ قرارات مستنيرة ، ونأمل أن تكون صحيحة.
- غالبًا ما ينشئ المحللون ويحتفظون بجداول بيانات ولوحات معلومات متنوعة للمساعدة في توفير التحليل والرؤى. يساعد هذا في توفير تفسير واضح للاتجاهات والبيانات. يتم تكليف بعض المحللين أيضًا بإنشاء نماذج لتقييم فرص الاستثمار المحتملة ، على غرار دور زميل أبحاث الأسهم.
- قد يجتمع المحللون الماليون الداخليون مع مختلف مديري المشاريع لمناقشة الأداء. قد يكون من واجب المحلل إجراء مقابلة مع هؤلاء المديرين للتأكد من أسباب تباينات معينة في الأداء.
ما هي أوراق الاعتماد النموذجية للمحللين الماليين؟
معظم المحللين لديهم درجة البكالوريوس أو الماجستير في مجال متعلق بالأعمال التجارية. التخصص الأكثر شيوعًا هو التمويل ، على الرغم من أن بعض المحللين يوصون بالبدء بدرجة محاسبة ، لأنها توفر أساسًا أقوى لتحليل طريقة عمل البيانات المالية.ثلاثة بيانات مالية. البيانات المالية الثلاثة هي بيان الدخل والميزانية العمومية والبيان من التدفقات النقدية. هذه البيانات الأساسية الثلاثة معقدة.
إضافة تسمية عملية ، مثل شهادة محلل التقييم والنمذجة المالية (FMVA) ™ FMVA® انضم إلى أكثر من 350600 طالب يعملون في شركات مثل Amazon ، و JP Morgan ، وشهادة Ferrari ، وأصبح ذلك ترقية مهنية شائعة بشكل متزايد لمحلل مالي. هذا التعيين الذي يركز على النمذجة المالية يعلم المحللين كيفية إنتاج تحليل مالي متقدم باستخدام Excel و PowerPoint والأدوات الحقيقية للمحلل. تعرف على المزيد حول شهادات المحلل المالي الأعلى قائمة الشهادات المالية الأعلى لأفضل الشهادات المالية. احصل على نظرة عامة حول أفضل الشهادات المالية للمهنيين حول العالم العاملين في هذا المجال. يقارن هذا الدليل بين أفضل 6 برامج لتصبح محللًا ماليًا معتمدًا من مختلف موفري البرامج مثل CFA و CPA و CAIA و CFP و FRM و FMVA.
هذا الوصف الوظيفي للمحلل المالي مستوحى من المسؤوليات التي حددتها منشورات من Goldman Sachs و GE Capital و Fidelity Investments و PricewaterhouseCoopers.
للتأكد من استعدادك لإجراء مقابلة ، تحقق من دورات التحليل المالي المجانية في Finance عبر الإنترنت!
خريطة المسار الوظيفي
لمعرفة نوع الوظيفة الأنسب لك ، استكشف خريطتنا الوظيفية التفاعلية ومعرفة ما إذا كان لديك كل ما يبحث عنه هذا الوصف الوظيفي للمحلل المالي!
تشمل وظائف بنك المحلل المالي الخدمات المصرفية الاستثمارية. Investment Banking Investment Banking هي قسم من البنوك أو المؤسسات المالية التي تخدم الحكومات والشركات والمؤسسات من خلال تقديم خدمات استشارية للاكتتاب (زيادة رأس المال) وعمليات الدمج والاستحواذ (M & A). تعمل البنوك الاستثمارية كوسطاء ، والبحث ، والمبيعات ، والتجارة ، والخدمات المصرفية التجارية. لمحة عن المهنة المصرفية التجارية. المسار الوظيفي للخدمات المصرفية التجارية هو تزويد العملاء بمنتجات ائتمانية مثل القروض لأجل ، وخطوط الائتمان الدوارة ، والتسهيلات المشتركة ، وخدمات إدارة النقد ، وغيرها من الخدمات الثابتة منتجات الدخل. بصفتك محلل ائتمان أو مدير حساب ، فإنك تقدم المشورة المالية. تشمل الوظائف المؤسسية الأسهم الخاصة الأسهم الخاصة التوظيف الملف الشخصي محللو الأسهم الخاصة &يؤدي الشركاء عملاً مماثلاً كما هو الحال في الخدمات المصرفية الاستثمارية. تتضمن الوظيفة النمذجة المالية والتقييم وساعات العمل الطويلة والأجر المرتفع. الملكية الخاصة (PE) هي تقدم مهني شائع للمصرفيين الاستثماريين (IB). غالبًا ما يحلم المحللون في البكالوريا الدولية بـ "التخرج" في جانب الشراء والبحث وإدارة المحافظ. تشمل الوظائف في الشركات علاقات المستثمرين ، وتطوير الشركات ، تطوير الشركات ، تطوير الشركات هي المجموعة في شركة مسؤولة عن القرارات الاستراتيجية لتنمية أعمالها وإعادة هيكلتها ، وإقامة شراكات استراتيجية ، والانخراط في عمليات الدمج والاستحواذ (M & A) ، و / أو تحقيق التميز التنظيمي. تسعى Corp Dev أيضًا إلى السعي وراء الفرص التي تزيد من قيمة منصة أعمال الشركة. والخزانة والتخطيط والتحليل المالي (FP&A) التخطيط والتحليل المالي FP&A (FP &أ) هي وظيفة مهمة في الشركة. يدعم محترفو FP&A اتخاذ القرارات التنفيذية للرئيس التنفيذي والمدير المالي ومجلس الإدارة بالتخطيط والتحليل والنمذجة. تعرف على ما تتطلبه وظيفة محلل أو مدير أو مدير FP&A - الراتب ، المتطلبات ، التعليم ، المهارات.
ما وراء الوصف الوظيفي للمحلل المالي
نأمل أن يكون هذا الدليل قد أعطاك إشارة واضحة لمتطلبات الوظيفة والملف الشخصي للمحللين الماليين. Finance هو المزود الرسمي للشهادة العالمية لمحلل التقييم والنمذجة المالية (FMVA) ™ FMVA ، انضم إلى أكثر من 350600 طالب يعملون في شركات مثل Amazon و JP Morgan و Ferrari ، وهو برنامج مصمم لمساعدة أي شخص في أن يصبح تمويلًا على مستوى عالمي المحترفين.
لمعرفة المزيد ، تحقق من هذه الأوصاف الوظيفية الإضافية أدناه:
- كيف تكون محللًا رائعًا The Analyst Trifecta® Guide الدليل النهائي لكيفية أن تكون محللًا ماليًا على مستوى عالمي. هل تريد أن تكون محلل مالي على مستوى عالمي؟ هل تتطلع إلى اتباع أفضل الممارسات الرائدة في المجال والتميز عن الآخرين؟ تتكون عمليتنا ، المسماة The Analyst Trifecta® ، من التحليلات والعرض التقديمي والمهارات الشخصية
- الوصف الوظيفي Personal Banker الوصف الوظيفي Personal Banker يقدم المصرفيون الشخصيون المساعدة في إدارة الاحتياجات المالية للحساب المصرفي الشخصي للعميل والإشراف عليها. تتضمن تفاصيل الوصف الوظيفي للمصرف الشخصي مساعدة العملاء في فتح وإدارة وتحسين حساباتهم المصرفية وغيرها من المنتجات ، ومتابعة العملاء المحتملين والعملاء المحتملين
- الوصف الوظيفي لأبحاث الأسهم الوصف الوظيفي لمساعد أبحاث الأسهم هذا الوصف الوظيفي لشريك أبحاث الأسهم يوضح المهارات الأساسية والخبرة والتعليم المطلوب للوظيفة. يوفر شركاء أبحاث الأسهم تحليلاً لبيانات الأوراق المالية لإبلاغ مديري الصناديق ومساعدتهم في عملية الاستثمار. يتطلب هذا المجال خبرة في حل المشكلات ومعرفة واسعة بسوق الأوراق المالية
- التوصيف الوظيفي في الخدمات المصرفية الاستثمارية الوصف الوظيفي للخدمات المصرفية الاستثمارية يحدد الوصف الوظيفي في الخدمات المصرفية الاستثمارية المهارات الأساسية والتعليم والخبرة العملية المطلوبة لتصبح محللًا أو مشاركًا في البكالوريا الدولية
- الوصف الوظيفي لمحلل الائتمان الوصف الوظيفي لمحلل الائتمان يوضح الوصف الوظيفي لمحلل الائتمان المهارات الأساسية والخبرة والتعليم لهذا المنصب. يحتاج محلل الائتمان إلى تقييم