الاقتصاد المالي هو أحد الفروع العديدة للاقتصاد التي تتعامل مع الأسواق المالية المختلفة بورصة نيويورك (NYSE). تعد بورصة نيويورك (NYSE) أكبر بورصة للأوراق المالية في العالم ، حيث تستضيف 82 ٪ من S&P 500 ، أيضًا 70 من أكبر الشركات في العالم. إنها شركة مطروحة للتداول العام توفر منصة للبيع والشراء ، مع الأخذ في الاعتبار كيفية استخدام الموارد. اهتمامه الخاص بالأنشطة النقدية يميزه عن الفروع الأخرى.
في الاقتصاد المالي ، يتم تحليل الجوانب المهمة التي تحدث في أسواق العملات الأجنبية والأسهم ، وكذلك كيف التضخم. التضخم. التضخم هو مفهوم اقتصادي يشير إلى الزيادات في مستوى أسعار السلع خلال فترة زمنية محددة. يشير الارتفاع في مستوى السعر إلى أن العملة في اقتصاد معين تفقد القوة الشرائية (على سبيل المثال ، يمكن شراء أقل بنفس المبلغ من المال). الانكماش الانكماش هو انخفاض في مستوى الأسعار العامة للسلع والخدمات. بعبارة أخرى ، الانكماش هو تضخم سلبي. عندما يحدث ذلك ، تنمو قيمة العملة بمرور الوقت. وبالتالي ، يمكن شراء المزيد من السلع والخدمات بنفس المبلغ من المال. والركود والأسعار والمزيد يؤثر على بعضها البعض. الاقتصاد المالي مهم في اتخاذ قرارات الاستثمار وتحديد المخاطر وتقييم الأوراق المالية والأصول.
كيف يعمل الاقتصاد المالي؟
كما ذكر أعلاه ، ينظر علم الاقتصاد المالي إلى الأنشطة النقدية للأسواق المالية ، مما يجعله مجالًا كميًا. يقوم الاقتصاد المالي بما يلي:
- تشارك في تحليل القيمة العادلة القيمة العادلة تشير القيمة العادلة إلى القيمة الفعلية للأصل - منتج أو مخزون أو ورقة مالية - التي يتفق عليها كل من البائع والمشتري. تنطبق القيمة العادلة على منتج يتم بيعه أو تداوله في السوق حيث ينتمي أو في ظل الظروف العادية - وليس على منتج يتم تصفيته. للأصل ومقدار النقد الذي يمكن تحقيقه من الأصل. توصف القيمة العادلة على أنها القيمة الفعلية لمنتج أو مخزون على النحو المتفق عليه بين البائع والمشتري أو قيمة نفس المنتج التي قدمها السوق حيث يتم تداوله. من حيث التدفق النقدي ، يحدد الاقتصاد المالي أيضًا كيفية تأثير أصل أو حدث آخر على توليد التدفق النقدي.
- يدرس الاقتصاد المالي أيضًا المخاطر ويحدد طرقًا لتقليل المخاطر المتعلقة بالاستثمار.
- يشمل الاقتصاد المالي أيضًا الأدوات المالية مثل السندات. السندات. السندات هي أوراق مالية ذات دخل ثابت تصدرها الشركات والحكومات لزيادة رأس المال. يقترض مُصدر السندات رأس المال من حامل السند ويدفع لهم مدفوعات ثابتة بسعر فائدة ثابت (أو متغير) لفترة محددة. والأسهم والأوراق المالية. كما يبحث في لوائح السوق المختلفة التي تحكم الأسواق التي يتم فيها تداول هذه الأدوات. بالطبع ، الأسواق والمؤسسات المالية هي أيضًا ضمن اختصاص الاقتصاد المالي.
جوانب الاقتصاد المالي
هناك جانبان أساسيان للاقتصاد المالي ، وهما الخصم وتنويع إدارة المخاطر.
1. الخصم
يدرك كل مستثمر أن قيمة أمواله اليوم لن تكون كما هي في السنوات العشر إلى العشرين القادمة. على سبيل المثال ، لن يوفر المال اليوم نفس القوة الشرائية على مدار العشرين عامًا القادمة. هذه حقيقة مهمة يجب أن يدركها المستثمرون عند اتخاذ القرارات.
يجب عليهم خصم فارق 10 أو 20 سنة بسبب التضخم والمخاطر. جانب الخصم مهم للغاية لأن المشاكل المرتبطة به مثل نظم المعاشات التقاعدية التي تعاني من نقص التمويل موجودة بالفعل.
2. إدارة المخاطر والتنويع
المخاطر متأصلة في جميع الأنشطة المالية تقريبًا. أي شخص يراقب سوق الأسهم سيلاحظ أن الأسهم التي يتم تداولها يمكن أن تغير الاتجاهات في أي وقت. تكون عائدات الاستثمار في الأسهم عالية في بعض الأحيان ، حيث تكون المخاطر عالية أيضًا. من الناحية المثالية ، إذا كان المستثمر يمتلك أصلين محفوفين بالمخاطر ، فيجب أن يعوض أداؤه الفردي عن الآخر.
المفاهيم الأساسية للاقتصاد المالي
هناك نوعان من المفاهيم الأساسية للاقتصاد المالي - نظرية المحفظة ونموذج تسعير الأصول الرأسمالية (CAPM).
1. نظرية المحفظة
وتسمى أيضًا نظرية المحفظة الحديثة ، وتؤكد هذه النظرية أن المستثمرين يظهرون نفورًا طبيعيًا من المخاطرة ، وبالتالي سيحاولون تجنب الاستثمارات ذات المخاطر الأعلى ، وكذلك الاستثمارات ذات العوائد المنخفضة. لكن الاستثمارات ذات العوائد الأعلى تأتي بالتأكيد بمخاطر أعلى.
بالإضافة إلى ذلك ، يعتقد المفهوم أنه لا ينبغي معالجة الأصول وفقًا لكيفية أدائها الفردي ولكن وفقًا لكيفية تفاعلها مع بعضها البعض. وذلك لأن القدرة على العثور على المجموعة الصحيحة من هذه الأصول يمكن أن تساعد المستثمر على تحقيق أعلى عائد ممكن لمستوى معين من المخاطر والعكس صحيح.
2. نموذج تسعير الأصول الرأسمالية (CAPM)
تم تصميم المقالات المالية الخاصة بنموذج تسعير الأصول الرأسمالية (CAPM) كأدلة للدراسة الذاتية لتعلم مفاهيم التمويل المهمة عبر الإنترنت وفقًا لسرعتك الخاصة. تصفح مئات المقالات! بتقييم المخاطر والعوائد التي تأتي مع الأصل المحفوف بالمخاطر من أجل تحديد سعره. علاوة على ذلك ، يقترح أن المخاطر التي يتعرض لها المستثمرون يجب مواجهتها بالتعويض المناسب. يتبع الصيغة التالية:
أين:
Ra = العائد المتوقع على ورقة مالية
Rrf = معدل خالي من المخاطر
Ba = بيتا للأمن
Rm = العائد المتوقع في السوق
فوائد الاقتصاد المالي
تتمثل الفائدة النهائية للاقتصاد المالي في تزويد المستثمرين بالمعلومات اللازمة لاتخاذ قرارات سليمة ومستنيرة فيما يتعلق بخياراتهم الاستثمارية. يتم عرضها مع المخاطر وعوامل المخاطرة التي تنطوي عليها استثماراتهم ، والقيمة العادلة للأصل الذي يرغبون في الحصول عليه ، واللوائح في الأسواق المالية التي يشاركون فيها.
قراءات ذات صلة
تقدم Finance شهادة محلل التقييم والنمذجة المالية (FMVA) ™ FMVA ، انضم إلى أكثر من 350600 طالب يعملون في شركات مثل Amazon و JP Morgan و Ferrari لمن يتطلعون إلى الارتقاء بمهنهم إلى المستوى التالي. لمواصلة التعلم والتقدم في حياتك المهنية ، ستكون الموارد المالية التالية مفيدة:
- الاستثمار: دليل المبتدئين الاستثمار: دليل المبتدئين ، سيعلمك دليل الاستثمار للمبتدئين في التمويل أساسيات الاستثمار وكيفية البدء. تعرف على الاستراتيجيات والتقنيات المختلفة للتداول ، وحول الأسواق المالية المختلفة التي يمكنك الاستثمار فيها.
- علاوة مخاطر السوق علاوة مخاطر السوق علاوة مخاطر السوق هي العائد الإضافي الذي يتوقعه المستثمر من الاحتفاظ بمحفظة سوق محفوفة بالمخاطر بدلاً من الأصول الخالية من المخاطر.
- Quants Quants المحللون الكميون (يُطلق عليهم أيضًا "quants") هم محترفون متخصصون في تصميم وتطوير وتنفيذ الخوارزميات والنماذج الرياضية أو الإحصائية التي تهدف إلى حل المشكلات المالية المعقدة. يطبق المحللون الكميون في عملهم مزيجًا من التقنيات والمعرفة
- إدارة المخاطر إدارة المخاطر تشمل إدارة المخاطر تحديد وتحليل والاستجابة لعوامل الخطر التي تشكل جزءًا من حياة الشركة. عادة ما يتم ذلك مع