الدالة RATE هي دالة Excel Financial تُستخدم لحساب معدل الفائدة المفروضة على قرض أو معدل العائد المطلوب للوصول إلى مبلغ محدد على استثمار خلال فترة معينة.
بالنسبة للمحلل المالي ، يمكن أن تكون الدالة RATE مفيدة في حساب معدل الفائدة على سندات القسيمة الصفرية.
معادلة
= RATE (nper، pmt، pv، [fv]، [type]، [guess])
تستخدم الدالة RATE الوسيطات التالية:
- Nper (الوسيطة المطلوبة) - إجمالي عدد الفترات (الأشهر والأرباع والسنوات وما إلى ذلك) التي سيتم سداد القرض أو الاستثمار خلالها.
- Pmt (الوسيطة المطلوبة) - هذه هي الدفعة لكل فترة. يجب أن يظل هذا الرقم ثابتًا طوال مدة القرض. يشمل Pmt رأس المال والفائدة ولكن لا يشمل أي رسوم أو ضرائب أخرى. إذا تم حذف pmt ، يجب إدخال fv.
- PV (الوسيطة المطلوبة) - القيمة الحالية لجميع المدفوعات المستقبلية ؛ ما تستحقه جميع المدفوعات المستقبلية في الوقت الحاضر.
- FV (وسيطة اختيارية) - هذه هي القيمة المستقبلية التي تمثل هدف الاستثمار. هذه القيمة هي ما نهدف إلى الحصول عليه بعد سداد الدفعة الأخيرة. إذا حذفنا fv ، فمن المفترض أن تكون 0 (القيمة المستقبلية لقرض ، على سبيل المثال ، هي 0) ويجب علينا تضمين وسيطة pmt بدلاً من ذلك.
- النوع (وسيطة اختيارية) - تحدد كيف ستأخذ الصيغة بعين الاعتبار تواريخ استحقاق الدفعات. إذا تم حذف النوع أو تم إدخال 0 ، تكون المدفوعات مستحقة في نهاية الفترة. إذا تم إدخال 1 ، تكون المدفوعات مستحقة في بداية الفترة.
- Guess (حجة اختيارية) - تخميننا لما يجب أن يكون عليه سعر الفائدة. يوفر هذا نقطة بداية لوظيفة RATE بحيث يمكن أن تتقارب في إجابة أسهل قبل الوصول إلى 20 تكرارًا.
- عند الحذف ، يفترض RATE أن التخمين هو 10٪.
- إذا لم تتقارب RATE ، فحاول استخدام قيم أخرى لهذا الإدخال.
قم بتنزيل النموذج المجاني
أدخل اسمك وبريدك الإلكتروني في النموذج أدناه وقم بتنزيل القالب المجاني الآن!
كيفية استخدام وظيفة RATE في Excel؟
كدالة في ورقة العمل ، يمكن إدخال الدالة RATE كجزء من صيغة في خلية ورقة عمل. لفهم استخدامات الوظيفة ، دعونا نفكر في مثال:
مثال - استخدام وظيفة RATE
افترض الحالة التالية. أنت تحصل على قرض بمبلغ 8000 دولار. مدة القرض 5 سنوات وتسدد الدفعات شهريا. مدفوعات القرض 152.50 دولار. ما هو معدل الفائدة لهذا القرض؟ يمكننا استخدام وظيفة RATE في Excel لتحديد ذلك.
بهذا يمكننا تحديد أن معدل الفائدة السنوي لهذا القرض هو 5.42٪. ستلاحظ أن الخلية C7 قد تم تعيينها إلى سالب في الصيغة. هذا لأن هذا الحساب من منظور الشخص الذي يأخذ القرض. ترجمة هذه الصيغة ، C7 هو مبلغ الدفع الشهري. إنه التدفق النقدي الخارج الذي يجب على الفرد دفعه كل شهر. لذلك ، فهو يفقد C7 ، مما يجعله رقمًا سالبًا.
إذا تم حساب هذا الموقف من منظور البنك الذي يصدر القرض للمقترض ، فسيكون C7 بدلاً من ذلك موجبًا وسيكون C6 هو الرقم السالب. وذلك لأن القرض سيحصل على C7 على أساس شهري (التدفق النقدي للدفعات الشهرية). كما أنه سيفقد مبلغ القرض الأولي ، مما يتسبب في أن يكون C6 هو الرقم السالب بدلاً من ذلك.
ملاحظات يجب تذكرها حول وظيفة RATE:
# 1. #NUM! خطأ - إذا لم تتقارب نتائج RATE إلى 0.0000001 بعد 20 تكرارًا ، تُرجع RATE ال # NUM! قيمة الخطأ. قد يكون السبب في ذلك هو الفشل في استخدام العلامة السلبية أو الإيجابية فيما يتعلق باتفاقيات التدفق النقدي. هذا هو المكان الذي يأتي فيه المثال أعلاه. ستلاحظ أن C7 سلبي لأنه تدفق نقدي للدفعات الشهرية. C6 موجب لأنه تدفق نقدي لمبلغ القرض الأولي. إذا لم يكن هناك سالب في C7 ، فستخرج هذه الصيغة #NUM! خطأ.
في بعض الأحيان يكون من الضروري تقديم تخمين لكي تعمل الصيغة. نظرًا لأن إجابات RATE يجب أن تتقارب خلال 20 تكرارًا ، فإن توفير تخمين يسمح لها ببدء تكراراتها بالقرب من الإجابة الصحيحة ، مما يسمح لها بالعثور على الإجابة قبل حدوث 20 تكرارًا.
# 2. #القيمة! خطأ - يظهر عندما تكون أي من الوسيطات غير رقمية.
# 3. ستخرج الدالة RATE معدل الفترة التي تكون فيها مدفوعات القرض. على سبيل المثال ، إذا كنت تحسب معدل فائدة لقرض بدفعات شهرية كما هو مذكور أعلاه ، فسيكون معدل الفائدة المحسوب بواسطة الدالة RATE هو معدل الفائدة الشهري . من أجل العثور على معدل الفائدة السنوي ، ستحتاج إلى مضاعفة معدل الفائدة ربع السنوي الناتج بواسطة الدالة RATE في 12.
# 4. تتطلب الدالة RATE أيضًا أن تكون الوسيطة "nper" هي العدد الإجمالي لفترات سداد القرض. تأكد من إدخال هذا الرقم بالوحدات الصحيحة. باستخدام المثال أعلاه ، nper المدخلات هي 60 لأنها 5 سنوات مضروبة في 12 شهرًا في السنة.
مصادر إضافية
نشكرك على قراءة دليل المالية لوظائف Excel المهمة! من خلال قضاء الوقت في تعلم هذه الوظائف وإتقانها ، ستسرع بشكل كبير من تحليلك المالي. لمعرفة المزيد ، تحقق من هذه الموارد المالية الإضافية:
- فئة إكسل متقدم
- يجب أن تعرف أفضل معادلات Excel التي يجب أن تعرفها عن صيغ Excel المتقدمة هذه الصيغ المتقدمة من Excel ضرورية لمعرفة وستأخذ مهاراتك في التحليل المالي إلى المستوى التالي. وظائف Excel المتقدمة التي يجب أن تعرفها. تعرف على أفضل 10 صيغ Excel يستخدمها كل محلل مالي عالمي المستوى بشكل منتظم. ستعمل هذه المهارات على تحسين عمل جداول البيانات في أي مهنة
- أنواع الرسوم البيانية في Excel أنواع الرسوم البيانية أهم 10 أنواع من الرسوم البيانية لعرض البيانات التي يجب أن تستخدمها - أمثلة ، تلميحات ، تنسيق ، كيفية استخدام هذه الرسوم البيانية المختلفة للتواصل الفعال وفي العروض التقديمية. قم بتنزيل قالب Excel مع مخطط شريطي ، مخطط خطي ، مخطط دائري ، مدرج تكراري ، شلال ، مخطط مبعثر ، رسم بياني مختلط (شريطي وخطي) ، مخطط قياس ،
- دليل تعيينات المحللين الماليين المعتمدين لتعيينات الخدمات المالية. يغطي هذا القسم جميع التعيينات الرئيسية في التمويل التي تتراوح من CPA إلى FMVA. تغطي هذه التعيينات البارزة وظائف في المحاسبة والتمويل والخدمات المصرفية الاستثمارية و FP&A والخزانة والعلاقات الدولية وتطوير الشركات ومهارات مثل النمذجة المالية ،