استثمارات قصيرة الأجل - نظرة عامة ، مزايا ، استراتيجيات

الاستثمارات قصيرة الأجل هي أصول يمكن تحويلها إلى نقد أو يمكن بيعها في غضون فترة زمنية قصيرة ، عادة في غضون 1-3 سنوات. تشمل الأدوات الشائعة للاستثمار قصير الأجل السندات قصيرة الأجل ، وأذون الخزانة ، وأذون الخزانة (أذون الخزانة). من بضعة أيام إلى 52 أسبوعًا (سنة واحدة). تعتبر من بين أكثر الاستثمارات أمانًا لأنها مدعومة بالإيمان والائتمان الكاملين من حكومة الولايات المتحدة. ، وصناديق أسواق المال الأخرى. ينطوي التداول قصير الأجل أو التداول اليومي على درجة كبيرة من المضاربة ، وبالتالي مخاطر كبيرة.

مزايا الاستثمار قصير الأجل

يوفر الاستثمار قصير الأجل المرونة للمستثمر حيث لا يحتاج إلى الانتظار حتى تنضج الأوراق المالية من أجل الحصول على النقد. من ناحية أخرى ، يمكن تصفية الاستثمارات طويلة الأجل عن طريق البيع في السوق الثانوية ، لكن المستثمر يكسب أرباحًا أقل.
يمكن للمستثمرين تحقيق أرباح كبيرة في فترة زمنية قصيرة جدًا.
إنها أقل خطورة حيث أن الأموال المستثمرة لكل معاملة أقل بكثير.

عيوب الاستثمار قصير المدى

يأتي الاستثمار قصير الأجل بتكاليف عالية بسبب حجم المعاملات الكبير ورسوم عمولة الوساطة المقابلة. الضرائب والتضخم التضخم التضخم هو مفهوم اقتصادي يشير إلى الزيادات في مستوى أسعار السلع خلال فترة زمنية محددة. يشير الارتفاع في مستوى السعر إلى أن العملة في اقتصاد معين تفقد القوة الشرائية (على سبيل المثال ، يمكن شراء أقل بنفس المبلغ من المال). كما تقلل العوائد المكتسبة من الاستثمار قصير الأجل.
إنه ينطوي على مستوى معين من الخبرة والوقت ، حيث يجب على المستثمرين مراقبة تحركات الأسعار عن كثب وتحديد أماكن الشراء و / أو البيع.

استراتيجيات للاستثمارات قصيرة الأجل

1. تحديد التجارة الصحيحة

من المهم البحث عن الصفقات التي تنطوي على الحد الأدنى من المخاطر. تعد أبحاث السوق المكثفة مهمة للتعرف على المرشحين المحتملين بكفاءة. تتضمن العملية ما يلي:

رصد المتوسط المتحرك التكيفي (KAMA) لكوفمان (KAMA) الذي صممه المنظر المالي الكمي الأمريكي ، بيري جيه كوفمان ، في عام 1998. بدأت التقنية في عام 1972 ولكن كوفمان قدمها رسميًا للجمهور من خلال كتابه ، "أنظمة وطرق التداول". على عكس المتوسطات المتحركة الأخرى لسعر سهم معين خلال فترة زمنية
عادة ، تشمل الدورات فترات 15- و 50- و 100 و 200 يوم. يمكن شراء الأسهم ذات المتوسط المتحرك المنحدر إلى الأعلى ، بينما يمكن بيع الأسهم ذات المنحدرات المنحدرة أو المنحدرة إلى أسفل.
يجب مراقبة دورات واتجاهات السوق عن كثب. تشير الاتجاهات السلبية إلى فرص شراء قليلة والعكس صحيح.
يمكن أن يكون للمواقف الخارجية تأثير كبير على أسعار سوق الأسهم. وبالتالي ، من المهم متابعة الأخبار المتعلقة بالأعمال التجارية وأخذ الإشارات منها ، مثل تسويات الدعاوى ، واللوائح الجديدة ، والفضائح ، والبيئات السياسية المتغيرة.

2. التنويع

التنويع هو وسيلة للسيطرة على المخاطر أو تخفيفها مع تعظيم العوائد. إنه ينطوي على مزيج من أنواع مختلفة من الأصول مع مخاطر وعوائد متفاوتة. يعمل التنويع فقط في المواقف التي تكون فيها أنواع الأصول المستثمرة متنافية. على سبيل المثال ، لا تعتبر المحفظة التي تتضمن استثمارات في أوراق مالية متعددة في نفس الصناعة ، أي المرتبطة ببعضها البعض ، متنوعة.

3. التحوط

التحوط هو عملية تسعى إلى القضاء على جميع المخاطر المرتبطة بأصل ما. الأدوات المالية المشتقة مثل الخيارات: خيارات الشراء والاستئناف الخيار هو شكل من أشكال عقود المشتقات التي تمنح المالك الحق ، ولكن ليس الالتزام ، بشراء أو بيع أصل في تاريخ معين (تاريخ انتهاء الصلاحية) بسعر محدد ( سعر الإضراب). هناك نوعان من الخيارات: عمليات الشراء والإيداع. يمكن ممارسة الخيارات الأمريكية في أي وقت ، والعقود الآجلة والمقايضات (التي تستمد قيمتها من أصل أساسي) تسمح للمستثمرين بالتأمين ضد المخاطر المرتبطة بالأصل المعني.

4. استنفاد البيع

البيع المنهك هو إستراتيجية متخصصة لا يستخدمها عادة متداولو اليوم ذوو الخبرة إلا من قبل. وعادة ما يتم ذلك في أعقاب فترات بيع الذعر الناجم عن إنذارات الركود أو التهديدات الخارجية الأخرى. قد يقوم المستثمرون بالشراء بأسعار منخفضة بشكل غير عادي وتحقيق ربح بعد فترة وجيزة. هذا ممكن لأن الأسعار المنخفضة الناتجة عن البيع الذعر لا تعكس القيمة الأساسية الحقيقية للأصل ، والتي قد تكون أعلى من ذلك بكثير.

5. تداول العملات الأجنبية في الوقت الحقيقي

تداول العملات الأجنبية في الوقت الحقيقي هو شكل من أشكال المضاربة حيث يراهن المستثمر على تحركات الأسعار المستقبلية لعملة معينة. يستخدم المؤشرات الفنية لقياس التغيرات المتوقعة في نسب صرف العملات. إنه شكل من أشكال التداول الخوارزمي ، مما يعني أنه لا يمكن القيام به دون استخدام برامج معقدة.