المستثمر المؤسسي هو كيان قانوني يجمع أموال العديد من المستثمرين (الذين قد يكونون مستثمرين من القطاع الخاص أو كيانات قانونية أخرى) للاستثمار في أدوات مالية مختلفة والربح من هذه العملية. بمعنى آخر ، المستثمر المؤسسي هو منظمة تستثمر نيابة عن أعضائها.
ملخص سريع
- المستثمرين المؤسسيين هم كيانات قانونية تشارك في التداول في الأسواق المالية.
- يشمل المستثمرون المؤسسيون المنظمات التالية: الاتحادات الائتمانية والبنوك والصناديق الكبيرة مثل صناديق الاستثمار أو التحوط وصناديق رأس المال الاستثماري وشركات التأمين وصناديق التقاعد
- يؤثر المستثمرون المؤسسيون بشكل كبير على السوق ، سواء بطريقة إيجابية أو سلبية.
أنواع المستثمرين المؤسسيين
هناك عدة أنواع من المستثمرين المؤسسيين ، مثل:
- البنوك
- الاتحادات الائتمانية الاتحاد الائتماني الاتحاد الائتماني هو نوع من المنظمات المالية التي يملكها ويديرها أعضاؤها. تزود الاتحادات الائتمانية الأعضاء بمجموعة متنوعة من الخدمات المالية ، بما في ذلك الحسابات الجارية وحسابات التوفير والقروض. إنها منظمات غير ربحية تهدف إلى تقديم خدمات مالية عالية الجودة
- صناديق التقاعد
- شركات التأمين
- صناديق التحوط صندوق التحوط صندوق التحوط ، أداة استثمار بديلة ، عبارة عن شراكة حيث يقوم المستثمرون (المستثمرون المعتمدون أو المستثمرون المؤسسيون) بجمع الأموال معًا ، و
- صناديق رأس المال الاستثماري
- الصناديق المشتركة الصناديق المشتركة الصناديق المشتركة هي مجموعة من الأموال التي يتم جمعها من العديد من المستثمرين بغرض الاستثمار في الأسهم أو السندات أو الأوراق المالية الأخرى. الصناديق المشتركة مملوكة لمجموعة من المستثمرين ويديرها متخصصون. تعرف على أنواع الصناديق المختلفة ، وكيف تعمل ، وفوائد ومفاضلات الاستثمار فيها
- صناديق الاستثمار العقاري
يحق للمستثمرين من المؤسسات الحصول على معاملة تفضيلية ورسوم أقل. كما أنهم يخضعون لقواعد وقائية أقل لأنهم متداولون مؤهلون أكثر من الأفراد وبالتالي هم أكثر قدرة على حماية أنفسهم.
تأثير المؤسسات الاستثمارية
غالبًا ما يطلق على المستثمرين المؤسسيين اسم صناع السوق ، ويمارسون تأثيرًا كبيرًا على ديناميكيات الأسعار للأدوات المالية المختلفة.
إن وجود مجموعات مالية كبيرة في السوق له تأثير إيجابي على الظروف الاقتصادية العامة. يُعتقد أن نشاط المستثمرين المؤسسيين كمساهمين يعمل على تحسين حوكمة الشركات لأن مراقبة الأسواق المالية تفيد جميع المساهمين.
بالإضافة إلى ذلك ، يمكن للمستثمرين المؤسسيين الوصول ومعرفة كيفية استكشاف مجموعة متنوعة من أدوات الاستثمار غير المتاحة للمستثمرين من القطاع الخاص.
خصائص المستثمرين المؤسسيين
خصائص المستثمرين المؤسسيين هي كما يلي:
- إنه دائمًا كيان قانوني ، ومن المهم أن نفهم أن المستثمر المؤسسي هو مؤسسة تدير صندوقًا (على سبيل المثال ، صندوق مشترك) ، ولكن ليس الصندوق المشترك نفسه.
- أساس نشاط المستثمر المؤسسي مهني ، وهو يدير الأصول بناءً على مصالح وأهداف عملائه
- يقوم المستثمر المؤسسي دائمًا بإدارة عدد كبير من الصناديق.
المستثمرون الأفراد مقابل المستثمرين المؤسسيين
يمكن للفرد الاستثمار في أي أصول متاحة له في البورصة. يمكن للمستثمر المؤسسي أيضًا شراء الأصول ولكنه يتجه أكثر نحو الاستثمار طويل الأجل.
يصل المستثمرون المؤسسيون أيضًا إلى الأنشطة التشغيلية الكبيرة بسبب فرص الشركات. بفضل رأس المال الكبير والتراخيص ، تؤمن المؤسسات الكبيرة الوصول إلى العديد من الأصول غير المتاحة للأفراد.
وهي تشمل الأوراق المالية الأجنبية ، والقروض التجارية الحكومية ، والسياسات المصرفية المتغيرة ، وأسعار الفائدة ، والمزيد. إذا عمل الأفراد كمستثمرين تجزئة ، فمن المرجح أن يقوم المستثمرون المؤسسيون بعمليات شراء بالجملة.
مخاطر الاستثمار المؤسسي
إن فهم المخاطر التي يواجهها المستثمرون المؤسسيون مهم للغاية. يمكن تصنيف مشاكلهم على النحو التالي:
- المخاطر الدائمة لعدم الامتثال للحقوق القانونية للمساهمين. وتشمل عدم وجود مثمنين مؤهلين وذوي خبرة وعدم وجود سياسة واضحة وراسخة بشأن مدفوعات توزيعات الأرباح توزيعات الأرباح هي حصة من الأرباح والأرباح المحتجزة التي تدفعها الشركة لمساهميها. عندما تحقق الشركة ربحًا وتراكم الأرباح المحتجزة ، يمكن إعادة استثمار هذه الأرباح في الأعمال التجارية أو دفعها للمساهمين كأرباح. .
- مشاكل تنظيم عمل الهيكل الإداري والمسؤولين. يعتبر توظيف المديرين والمحللين رسميًا ، ولا يوجد نموذج لتحديد جودة عملهم. توجد مثل هذه المشكلات أيضًا في الأقسام الأخرى ، مثل الإدارة العليا أو التسويق.
مصادر إضافية
تقدم Finance شهادة محلل التقييم والنمذجة المالية (FMVA) ™ FMVA ، انضم إلى أكثر من 350600 طالب يعملون في شركات مثل Amazon و JP Morgan و Ferrari لمن يتطلعون إلى الارتقاء بمهنهم إلى المستوى التالي. لمواصلة التعلم وتطوير قاعدة المعرفة الخاصة بك ، يرجى استكشاف الموارد الإضافية ذات الصلة أدناه:
- العائد المتوقع العائد المتوقع العائد المتوقع على الاستثمار هو القيمة المتوقعة للتوزيع الاحتمالي للعوائد المحتملة التي يمكن أن يوفرها للمستثمرين. العائد على الاستثمار هو متغير غير معروف له قيم مختلفة مرتبطة باحتمالات مختلفة.
- الأفراد من أصحاب الثروات المرتفعة (HNWI) الأفراد أصحاب الثروات العالية (HNWI) يشير الأفراد أصحاب الثروات المرتفعة (HNWI) إلى الفرد الذي لا يقل صافي ثروته عن 1،000،000 دولار أمريكي في الأصول عالية السيولة ، مثل النقد والنقد
- العقارات السكنية. العقارات السكنية. العقارات السكنية. العقارات السكنية. REIT. العقارات السكنية. REITs. العقارات السكنية. REITs. يمكن تصنيف صناديق الاستثمار العقاري السكنية إلى هياكل فردية أو متعددة العائلات متاحة للشغل لأغراض غير تجارية. قد تشمل الوحدات السكنية ومنازل العطلات وسكن الطلاب
- العائد على الاستثمار (ROI) العائد على الاستثمار (ROI) العائد على الاستثمار (ROI) هو مقياس أداء يستخدم لتقييم عوائد الاستثمار أو مقارنة كفاءة الاستثمارات المختلفة.