أعلى شهادات محللي الائتمان - قائمة ونظرة عامة على أفضل التعيينات

إذا كنت تفكر في مهنة كمحلل ائتماني كبير محلل ائتمان ، فإن محلل ائتمان كبير هو متخصص مالي مسؤول عن تقييم التاريخ الائتماني للأفراد أو المنظمات لتحديد مستوى مخاطر إقراضهم الأموال. يقدمون توصيات بناءً على نتائج تقييماتهم باستخدام أدوات وكالة الائتمان. ، أو تعمل بالفعل كشخص واحد ، يمكن أن يكون الحصول على الاعتماد المهني بمثابة دفعة كبيرة لحياتك المهنية ، وبشكل أكثر تحديدًا ، قدرتك على الارتقاء بسرعة إلى أعلى السلم. ستقدم هذه المقالة نظرة عامة على كل من أفضل شهادات محللي الائتمان والاعتماد للمهنيين الجدد أو ذوي الخبرة الذين يرغبون في الارتقاء في السلم المصرفي التجاري ،الأعمال المصرفية التجارية الملف الشخصي الوظيفي الخدمات المصرفية التجارية المسار الوظيفي للخدمات المصرفية التجارية هو تزويد العملاء بمنتجات ائتمانية مثل القروض لأجل وخطوط الائتمان الدوارة والتسهيلات المشتركة وخدمات إدارة النقد ومنتجات الدخل الثابت الأخرى. بصفتك محلل ائتمان أو مدير حساب ، فإنك تقدم المشورة المالية ، والخدمات المصرفية للشركات ، وغيرها من مجالات تحليل الائتمان. تحليل الائتمان. تحليل الائتمان هو عملية تحديد قدرة الشركة أو الشخص على سداد التزامات ديونها. بمعنى آخر ، إنها عملية تحدد مخاطر الائتمان أو مخاطر التخلف عن السداد للمقترض. يتضمن كلا من العوامل النوعية والكمية. .تقدم المشورة المالية ، والخدمات المصرفية للشركات ، وغيرها من مجالات تحليل الائتمان. تحليل الائتمان. تحليل الائتمان هو عملية تحديد قدرة الشركة أو الشخص على سداد التزامات ديونها. بمعنى آخر ، إنها عملية تحدد مخاطر الائتمان أو مخاطر التخلف عن السداد للمقترض. يتضمن كلا من العوامل النوعية والكمية. .تقدم المشورة المالية ، والخدمات المصرفية للشركات ، وغيرها من مجالات تحليل الائتمان. تحليل الائتمان. تحليل الائتمان هو عملية تحديد قدرة الشركة أو الشخص على سداد التزامات ديونها. بمعنى آخر ، إنها عملية تحدد مخاطر الائتمان أو مخاطر التخلف عن السداد للمقترض. يتضمن كلا من العوامل النوعية والكمية. .

قائمة أفضل الشهادات المالية:

1. محلل الائتمان والمخاطر المعتمد (CCRA®) من NACM
2. شهادة مخاطر الائتمان (CRC) من RMA
3. شهادة محترف الائتمان المعتمد (CCP) من CIC
4. محلل مصارف وائتمان معتمد (CBCA) ™ من Finance

محلل الائتمان والمخاطر المعتمد (®CCRA)

و CCRA يخضع شهادة من قبل الرابطة الوطنية لإدارة الائتمان (NACM®) ويركز على تفسير وتحليل القوائم المالية القوائم ثلاثة المالية البيانات المالية الثلاث هي بيان الدخل، الميزانية العمومية، وبيان التدفقات النقدية. هذه البيانات الأساسية الثلاثة معقدة والمهارات المطلوبة لتقييم وتقديم توصيات حول فرص الائتمان. من أجل الحصول على الشهادة ، يجب على المرشحين إثبات إتقان المحتوى من ثلاث دورات: (1) المحاسبة المالية ، (2) تحليل البيانات المالية ، و (3) الائتمان وتقييم المخاطر. الدورة رقم 3 حول الائتمان وتقييم المخاطر بمثابة الاختبار النهائي للتعيين بأكمله.

الايجابيات

كان NACM موجودًا منذ عام 1896 ويلتزم بتعزيز الائتمان الجيد ، مما يعني البحث عن الشركات (المقترضين) ومحللي الائتمان (المهنيين) والمقرضين.

سلبيات

يتطلب إكمال برنامج شهادة محلل الائتمان أخذ دورة شخصية في مقر NACM الوطني أو في حدث معرض مؤتمر الائتمان.

شهادة مخاطر الائتمان (CRC)

يتم تقديم شهادة مخاطر الائتمان (CRC) من قبل جمعية إدارة المخاطر (RMA®). من أجل إكمال البرنامج ، يحتاج المحترفون إلى ثلاث سنوات على الأقل من الخبرة في التعامل مع مخاطر الائتمان. تشمل المفاهيم الرئيسية التي يغطيها الاعتماد ما يلي: تقييم تحليل الصناعة تحليل الصناعة هو أداة لتقييم السوق تستخدمها الشركات والمحللون لفهم مدى تعقيد الصناعة. هناك ثلاثة أنواع شائعة الاستخدام ، وتقييم فريق الإدارة ، وتحليل البيانات المالية ، وقياس / حساب التدفق النقدي ، وفهم الضمانات ، وتحديد المخاطر ، وإدارة العملاء.

الايجابيات

يقدم البرنامج منهجًا شاملاً للغاية يعلم الجوانب المهمة لتحليل الائتمان.

سلبيات

تتطلب اتفاقية حقوق الطفل ما لا يقل عن 3 سنوات من الخبرة الائتمانية ، لذلك لن يتمكن الخريجون الجدد من الحصول على هذه الشهادة بدون خبرة (وقد يصعب الحصول على الخبرة المهنية بدون شهادة).

شهادة محترف الائتمان المعتمد (CCP)

يغطي برنامج محترف الائتمان المعتمد (CCP) منهجًا واسعًا يتضمن إعداد المحللين ليكونوا قادرين على الإشراف على فريق ائتمان يغطي المستهلكين الأفراد وصناعة البناء والتجار والدوليين وأنواع الائتمان الأخرى. أنواع الائتمان الثلاثة الرئيسية الائتمان عبارة عن ائتمان متجدد وتقسيط وائتمان مفتوح. يمكّن الائتمان الأشخاص من شراء السلع أو الخدمات باستخدام الأموال المقترضة. . تم تصميم المنهج الدراسي ليكون بمثابة دراسة ذاتية (كتب مدرسية) ويتضمن أيضًا وحدات تعليمية عبر الإنترنت. لدى الطلاب ما يصل إلى 7 سنوات لإنهاء البرنامج ، لكن البعض ينهونه في أقل من 2-3 سنوات.

الايجابيات

هذا البرنامج شامل في المواد التي يغطيها ومعدل النجاح ~ 70٪.

سلبيات

يتطلب CCP من المرشحين أن يتمتعوا بخبرة تزيد عن 5 سنوات في الصناعة للحصول على الشهادة وتبلغ التكلفة حوالي 3000 دولار.

محلل مصارف وائتمان معتمد (CBCA) ™

هناك خيار جديد وشائع لمتخصصي محللي الائتمان وهو الحصول على شهادة محلل ائتماني من Corporate Finance Institute® (المالية). تغطي الدورات الموضوعات التي تغطي "5 C's of Credit 5 Cs of Credit" تعتبر "5 Cs of Credit" عبارة شائعة تستخدم لوصف العوامل الخمسة الرئيسية المستخدمة لتحديد الجدارة الائتمانية للمقترض المحتمل. تستخدم المؤسسات المالية التصنيفات الائتمانية لتحديد وتقرير ما إذا كان مقدم الطلب مؤهلاً للحصول على ائتمان ولتحديد معدلات الفائدة وحدود الائتمان للمقترضين الحاليين. وتقييم خطة العمل وتقييم فرق الإدارة ودورات التدفق النقدي وتقييم المخاطر والمزيد. كامل محلل معتمد المصرفية والائتمان (CBCA) ™ برنامجشهادة CBCA ™ اعتماد محلل الائتمان والائتمان المعتمد (CBCA) ™ هو معيار عالمي لمحللي الائتمان الذي يغطي التمويل والمحاسبة وتحليل الائتمان وتحليل التدفق النقدي ونمذجة العهد وسداد القروض وغير ذلك. في Finance هو استثمار ميسور التكلفة ، يبدأ من 497 دولارًا ، ويأتي مع أكثر من 17 دورة تدريبية وأكثر من 50 ساعة من تعليم الفيديو.

الايجابيات

تعلم CBCA ™ نظرة عامة شاملة على تحليل الائتمان ، التي تم إنشاؤها من قبل متخصصين في الائتمان ذوي الخبرة. يتعلم طلاب برنامج CBCA ™ المواد وفقًا لسرعتهم الخاصة ويأخذون الاختبار عبر الإنترنت بما يتناسب مع احتياجاتهم. لا يتطلب المرشحون خبرة عمل صفرية لمتابعة البرنامج ، مما يضيف مصداقية قيمة إلى سجل الفرد. نسبة النجاح المستهدفة حوالي 70٪.

سلبيات

يتم الوصول إلى محتوى الدورة التدريبية عبر الإنترنت مما يتطلب اتصالاً بالإنترنت وجهازًا إلكترونيًا مناسبًا لعرض ومشاهدة مقاطع فيديو المحاضرة. قد لا يفضل الجميع البرنامج الذاتي لأن بعض الأفراد يعملون بشكل أفضل مع المواعيد النهائية.

اكتسب مهارات

تشمل مهارات تحليل الائتمان الأكثر عملية المكتسبة من هذه الشهادة ما يلي:

• أساسيات الائتمان
• تقييم خطة العمل
• تقييم الإدارة
• دورات التدفق النقدي وتحليله
• ضمان القرض
• تعهدات القرض
• إدارة الائتمان والتوثيق
• مراقبة الحساب وعلامات التحذير
• استكمال طلب الائتمان

تعرف على المزيد حول شهادة CBCA المالية CBCA شهادة اعتماد محلل الائتمان والائتمان المعتمد (CBCA) ™ هو معيار عالمي لمحللي الائتمان الذي يغطي التمويل والمحاسبة وتحليل الائتمان وتحليل التدفق النقدي ونمذجة العهد وسداد القروض والمزيد. أو تصفح جميع الدورات المالية.

قارن التعيينات

يوجد أدناه جدول مقارنة لمعايير مختلفة بما في ذلك التوقيت والتكلفة والمدة والتركيز لكل من التعيينات المالية الأربعة.

تم إعداد الجدول أعلاه دون تحيز ، من المعلومات المتاحة للجمهور على موقع الويب الخاص بكل تسمية.

المزيد من موارد شهادة محلل الائتمان

التمويل في مهمة. تتمثل مهمة Mission & Values ​​Finance في مساعدة أي شخص على أن يصبح محللًا ماليًا على مستوى عالمي. تعرف على المزيد حول مهمة Corporate Finance Institute ورؤيتها وقيمها وثقافتها لمساعدتك على التقدم في حياتك المهنية. وهذا يعني توفير جميع الأدوات ، والتدريب ، والقوالب التي تحتاجها لتكون محللًا ماليًا على مستوى عالمي. The Analyst Trifecta® Guide الدليل النهائي حول كيفية أن تكون محللًا ماليًا على مستوى عالمي. هل تريد أن تكون محلل مالي على مستوى عالمي؟ هل تتطلع إلى اتباع أفضل الممارسات الرائدة في المجال والتميز عن الآخرين؟ تتكون عمليتنا ، المسماة The Analyst Trifecta® ، من التحليلات والعرض التقديمي والمهارات الشخصية. ستمنحك الدورات المالية القدرة على استخلاص كميات كبيرة من المعلومات المعقدة إلى توصيات وتوصيات واضحة ؛سيكون لديك الثقة التي تحتاجها للارتقاء في الرتب.

بالإضافة إلى شهادات محلل الائتمان المذكورة أعلاه ، لدى Finance أيضًا العديد من الموارد المجانية لمساعدتك في رحلتك لتصبح محلل ائتماني معتمدًا. تشمل الموارد المجانية الأكثر شيوعًا في Finance:

• الراتب محلل الائتمان التجاري الراتب محلل الائتمان التجاري الراتب يعتمد راتب محلل الائتمان التجاري على عدة عوامل. وهي تشمل الخلفية التعليمية والشهادات المكتسبة والمهارات وعدد سنوات
• الوصف الوظيفي لمحلل الائتمان الوصف الوظيفي لمحلل الائتمان يوضح الوصف الوظيفي لمحلل الائتمان المهارات الأساسية والخبرة والتعليم لهذا المنصب. يحتاج محلل الائتمان إلى تقييم
• أسئلة المقابلة المصرفية التجارية أسئلة المقابلة المصرفية التجارية أسئلة المقابلة المصرفية التجارية الأكثر شيوعًا وأفضل الإجابات عليها. استعد للمقابلة المصرفية التجارية مع دليل المالية. قمنا بتنظيم أسئلة المقابلة والدليل إلى فئتين: الفنية (المالية والمحاسبية) والسلوكية (الشخصية والعلاقات)
• دليل رواتب الخدمات المصرفية التجارية دليل رواتب الخدمات المصرفية التجارية في دليل رواتب الخدمات المصرفية التجارية هذا ، نغطي العديد من الوظائف في قطاع البنوك التجارية وما يقابلها من رواتب في منتصف عام 2018. البنك التجاري هو مؤسسة مالية تقدم مجموعة من الخدمات للأفراد والشركات.