عندما يتعلق الأمر ببناء نموذج مالي ، فهناك العديد من المفاضلات بين استخدام برنامج Excel وبرامج النمذجة المالية. يستمر الجدل حول ما إذا كان ينبغي للمحللين الماليين الاستمرار في استخدام Excel أو الانتقال بشكل دائم إلى نوع من برامج النمذجة المالية.
يعد استخدام Excel طريقة مخصصة تمامًا لبناء نموذج من البداية ويمكنه التعامل مع أي نوع من التخطيط أو البنية أو الحسابات أو التنسيق الذي تريده. ومع ذلك ، فهي عرضة للأخطاء.
يوفر برنامج النمذجة المالية الهيكلية ومنع الأخطاء التي نريدها جميعًا في تحليلنا ولكن على حساب عدم القدرة على استيعاب السمات الخاصة بشركة أو أحد الأصول.
Excel هو الطريقة المثلى لفهم الأعمال
عندما يتعلق الأمر بفهم عمل تجاري وجزء من التحليل المالي ، لا يمكن لأي نوع من البرامج أن يحل محل برنامج Excel. هذا لأن اتباع الخطوات المضنية لحساب كل شيء عن العمل التجاري بنفسك يساعدك حقًا على فهمه.
تخيل نوعًا من البرامج التي تأخذ تلقائيًا البيانات المالية للشركة والتنبؤات وهيكل رأس المال ، ثم تقوم تلقائيًا بإخراج NPV. سيوفر لك هذا الكثير من الوقت ، لكنه لن يعلمك أي شيء عن العمل.
إنها الحقيقة المؤسفة أن بناء نموذج مالي من الأسفل إلى الأعلى في Excel هو أفضل طريقة لفهم عمل أو فرصة استثمارية حقًا.
قم بزيارة قسم القوالب قوالب الأعمال المجانية لاستخدامها في حياتك الشخصية أو المهنية. تتضمن القوالب Excel و Word و PowerPoint. يمكن استخدامها في المعاملات والنمذجة القانونية والمالية والتحليل المالي وتخطيط الأعمال وتحليل الأعمال. لمعرفة طرق مختلفة لاستخدام Excel لنمذجة البيانات المالية.
المصدر: دورات النمذجة المالية المالية.
يمكن أن تكون البرامج مفيدة لإدارة المخاطر
بعد إنشاء النموذج في Excel ، قد يكون من المنطقي استخدام برنامج إدارة المخاطر لتشغيل تحليل مونت كارلو أو أنواع أخرى من تحليل المخاطر والحساسية.
يعد برنامج Palisade المسمىRisk ("المعرض للخطر") طريقة قوية لإجراء تحليل المخاطر باستخدام محاكاة مونت كارلو. نظرًا لمدى صعوبة (أو شبه المستحيل) القيام بذلك في Excel بمفرده ، فمن المنطقي تضمين شيء مثلRisk.
خيارات البرامج المتاحة حاليًا
تشمل حلول برمجيات النمذجة المالية المتوفرة حاليًا في السوق ما يلي:
- Quantrix - حل نمذجة الأعمال
- Maplesoft - حل نمذجة مالية متقدم
معلومة اضافية
تحقق من مواردنا موارد تمويل الشركات موارد مجانية لتعزيز حياتك المهنية في مجال تمويل الشركات. تتضمن مكتبة موارد Finance قوالب Excel ، والتحضير للمقابلة ، والمعرفة التقنية ، والنمذجة ، وقسمًا لمعرفة المزيد حول تمويل الشركات.
تميز عن الآخرين من خلال دورات النمذجة المالية وبرامج شهادات الشهادات المالية تحقق من برامج الاعتماد لدينا للحصول على المهارات والتدريب الأكثر عملية وتطبيقية وذات صلة بالصناعة. و 100٪ عبر الإنترنت! .
تشمل الموارد المفيدة الإضافية ما يلي:
- ما هي النمذجة المالية؟ ما هو النمذجة المالية يتم تنفيذ النمذجة المالية في Excel للتنبؤ بالأداء المالي للشركة. نظرة عامة على ماهية النمذجة المالية ، وكيف ولماذا بناء نموذج.
- دليل النمذجة المالية دليل النمذجة المالية المجاني هذا دليل النمذجة المالية يغطي نصائح Excel وأفضل الممارسات حول الافتراضات والمحركات والتنبؤ وربط البيانات الثلاثة وتحليل DCF والمزيد
- كيف تكون محللًا ماليًا رائعًا The Analyst Trifecta® Guide الدليل النهائي لكيفية أن تكون محللًا ماليًا على مستوى عالمي. هل تريد أن تكون محلل مالي على مستوى عالمي؟ هل تتطلع إلى اتباع أفضل الممارسات الرائدة في المجال والتميز عن الآخرين؟ تتكون عمليتنا ، المسماة The Analyst Trifecta® ، من التحليلات والعرض التقديمي والمهارات الشخصية
- خريطة المسار الوظيفي