The Analyst Trifecta® - دليل ليكون محلل مالي من الطراز العالمي

هل تريد أن تكون محلل مالي على مستوى عالمي؟ هل تتطلع إلى تعلم أفضل الممارسات الرائدة في المجال والتميز عن الآخرين؟ إذا كان الأمر كذلك ، فهذا هو الدليل النهائي لك حول كيفية أن تصبح أفضل محلل يمكنك أن تكون. نهجنا يسمى محلل Trifecta®.

ينقسم هذا الدليل إلى ثلاثة أقسام رئيسية:

  1. تحليلات
  2. عرض
  3. المهارات اللينة

كل هؤلاء الثلاثة مطلوب منهم الصعود إلى القمة ، ومن الآن فصاعدًا سيشار إليهم باسم The Analyst Trifecta®.

سيساعدك هذا الدليل على النجاح في معظم الوظائف على خريطة الوظائف الخاصة بنا. تحقق من خريطتنا المهنية لمعرفة الوظيفة التي تناسبك بشكل أفضل!

المحلل تريفيكتا

محلل Trifecta® الجزء الأول - التحليلات

محلل مالي على مستوى عالمي يعيش ويتنفس الأرقام والحسابات والتفسيرات. إنهم يعرفون كيفية تقطير كميات هائلة من البيانات في تنسيق بسيط وسهل الهضم. لديهم اهتمام ثابت بالتفاصيل ويحلمون بالأرقام.

يعرف أفضل المحللين كيفية جمع البيانات وتنظيمها وتحليلها وتفسيرها. كل خطوة من هذه الخطوات الأربع لها نفس القدر من الأهمية وتشكل حجر الأساس الذي تقوم عليه حياتهم المهنية.

جمع البيانات

جمع البيانات هو الخطوة المنطقية الأولى. قد يبدو الأمر بسيطًا ، ولكن من المهم معرفة إلى أين تذهب للحصول على المعلومات وكيفية الحصول عليها. لقد قدمنا ​​قائمة بمصادر البيانات المالية البيانات المالية حيث يمكن العثور على البيانات للمحللين الماليين - Bloomberg و CapitalIQ و PitchBook و EDGAR و SEDAR والمزيد من مصادر البيانات المالية للمحللين الماليين عبر الإنترنت على موقعنا على الويب حيث يبدأ المحللون الماليون عادةً البحث. ومع ذلك ، فإن معرفة هذه المصادر ليس كل ما في جمع البيانات. التقارير والأقسام المحددة من هذه التقارير هي الأكثر أهمية. على سبيل المثال ، سيعرف المحلل الأساسي أن يسحب تقرير شركة 10-K من Bloomberg ، لكن المحلل المتقدم سيعرف بالضبط الملاحظات التي يجب أن تقلب إليها وأجزاء MD&A (مناقشة الإدارة والتحليل) التي توفر معظم المعلومات.

تنظيم البيانات

يعد تنظيم البيانات في بنية نظيفة أمرًا بالغ الأهمية. ربما تكون قد حصلت على "الفوز بالجائزة الكبرى" من خلال تفريغ كبير للبيانات ، ولكن إذا لم يكن منظمًا جيدًا ، فسيكون التحليل الذي تم إنشاؤه فوقه كارثة للتدقيق. الثقة في النتائج سوف تتضاءل. من المهم أن تخطط للنمذجة المالية الخاصة بك ما هي النمذجة المالية يتم تنفيذ النماذج المالية في Excel للتنبؤ بالأداء المالي للشركة. نظرة عامة على ماهية النمذجة المالية ، وكيف ولماذا بناء نموذج. بإطار عمل منطقي وهيكل البيانات برؤية طويلة المدى لما سيبدو عليه المنتج النهائي. هذا مهم بشكل خاص في النمذجة المالية ، حيث أفضل الممارسات في الهيكلة هي التي تفصل بين المحللين الجيدين والعظماء.تحقق من دليل النمذجة المالية الكامل الخاص بنا دليل النمذجة المالية المجانية هذا دليل النمذجة المالية يغطي نصائح Excel وأفضل الممارسات حول الافتراضات والمحركات والتنبؤ وربط البيانات الثلاثة وتحليل DCF والمزيد لمعرفة المزيد.

تحليل مالي

تحليل البيانات هو ما نفكر فيه عادةً على أنه الوظيفة الرئيسية للمحلل - ومن هنا جاءت التسمية. في هذه المرحلة ، حان الوقت لبدء حساب المقاييس والنسب (على سبيل المثال EV / EBITDA EBITDA مضاعف EBITDA هو نسبة مالية تقارن قيمة مؤسسة الشركة بـ EBITDA السنوي. يستخدم هذا المضاعف لتحديد قيمة الشركة والمقارنة إلى قيمة الأعمال الأخرى المماثلة. يوفر مضاعف EBITDA للشركة نسبة طبيعية للاختلافات في هيكل رأس المال) ، ومعدلات العائد (مثل العائد على الأصول ROA على الأصول و ROA Formula ROA Formula. العائد على الأصول (ROA) هو نوع مقياس عائد الاستثمار (ROI) الذي يقيس ربحية الشركة فيما يتعلق بإجمالي أصولها. تشير هذه النسبة إلى مدى جودة أداء الشركة من خلال مقارنة الربح (صافي الدخل) "لتوليد رأس المال المستثمر في الأصول. ) ، والمخاطر ، والتراكم / التخفيف ، ومعدل العائد الداخلي IRR معدل العائد الداخلي (IRR) هو معدل الخصم الذي يجعل صافي القيمة الحالية (NPV) لمشروع ما صفرًا. بمعنى آخر ، هو معدل العائد السنوي المركب المتوقع الذي سيتم تحقيقه في مشروع أو استثمار. . هذا هو المكان الذي تكون فيه المهارات المحاسبية والمالية الحادة في متناول اليد ويغتنم العديد من المحللين الفرصة لعرض مهاراتهم من خلال تحليل المعلومات بأكثر الطرق ثاقبة وبديهية. إنه أيضًا المكان الذي يمكن أن يبدأ فيه المحلل في إحداث بعض التأثير المباشر على القصة التي يتم إخبارها بالبيانات ، سواء أكان ذلك يؤكد أطروحة ، أو يدعم أجندة العميل ، أو الوصول إلى "الحقيقة".و IRR معدل العائد الداخلي (IRR) معدل العائد الداخلي (IRR) هو معدل الخصم الذي يجعل صافي القيمة الحالية (NPV) لمشروع ما صفرًا. بمعنى آخر ، هو معدل العائد السنوي المركب المتوقع الذي سيتم تحقيقه في مشروع أو استثمار. . هذا هو المكان الذي تكون فيه المهارات المحاسبية والمالية الحادة في متناول اليد ويغتنم العديد من المحللين الفرصة لعرض مهاراتهم من خلال تحليل المعلومات بأكثر الطرق ثاقبة وبديهية. إنه أيضًا المكان الذي يمكن أن يبدأ فيه المحلل في إحداث بعض التأثير المباشر على القصة التي يتم إخبارها بالبيانات ، سواء أكان ذلك يؤكد أطروحة ، أو يدعم أجندة العميل ، أو الوصول إلى "الحقيقة".و IRR معدل العائد الداخلي (IRR) معدل العائد الداخلي (IRR) هو معدل الخصم الذي يجعل صافي القيمة الحالية (NPV) لمشروع ما صفرًا. بمعنى آخر ، هو معدل العائد السنوي المركب المتوقع الذي سيتم تحقيقه في مشروع أو استثمار. . هذا هو المكان الذي تكون فيه المهارات المحاسبية والمالية الحادة في متناول اليد ويغتنم العديد من المحللين الفرصة لعرض مهاراتهم من خلال تحليل المعلومات بأكثر الطرق ثاقبة وبديهية. إنه أيضًا المكان الذي يمكن أن يبدأ فيه المحلل في إحداث بعض التأثير المباشر على القصة التي يتم إخبارها بالبيانات ، سواء أكان ذلك يؤكد أطروحة ، أو يدعم أجندة العميل ، أو الوصول إلى "الحقيقة".هو معدل العائد السنوي المركب المتوقع الذي سيتم تحقيقه في مشروع أو استثمار. . هذا هو المكان الذي تكون فيه المهارات المحاسبية والمالية الحادة في متناول اليد ويغتنم العديد من المحللين الفرصة لعرض مهاراتهم من خلال تحليل المعلومات بأكثر الطرق ثاقبة وبديهية. إنه أيضًا المكان الذي يمكن أن يبدأ فيه المحلل في إحداث بعض التأثير المباشر على القصة التي يتم إخبارها بالبيانات ، سواء أكان ذلك يؤكد أطروحة ، أو يدعم أجندة العميل ، أو الوصول إلى "الحقيقة".هو معدل العائد السنوي المركب المتوقع الذي سيتم تحقيقه في مشروع أو استثمار. . هذا هو المكان الذي تكون فيه المهارات المحاسبية والمالية الحادة في متناول اليد ويغتنم العديد من المحللين الفرصة لعرض مهاراتهم من خلال تحليل المعلومات بأكثر الطرق ثاقبة وبديهية. إنه أيضًا المكان الذي يمكن أن يبدأ فيه المحلل في إحداث بعض التأثير المباشر على القصة التي يتم إخبارها بالبيانات ، سواء أكان ذلك يؤكد أطروحة ، أو يدعم أجندة العميل ، أو الوصول إلى "الحقيقة".سواء كان ذلك لتأكيد أطروحة أو دعم أجندة العميل أو الوصول إلى "الحقيقة".سواء كان ذلك لتأكيد أطروحة أو دعم أجندة العميل أو الوصول إلى "الحقيقة".

التفسير والتوصيات

التفسير هو المكان الذي يتألق فيه المحللون الماليون العالميون ويظهرون مهاراتهم في تقديم التوصيات. هذا هو المكان الذي نصل فيه إلى "ماذا في ذلك؟" جزء من التحليل ، وقد حان الوقت لاقتراح بعض عناصر العمل المحددة. يعرف المحلل العظيم أنه يتعين عليه توخي الحذر هنا - فهذا هو الجسر بين المكان الذي تنتهي فيه مهامهم والمديرين التنفيذيين. من المهم تقديم اقتراحات ثاقبة ، ولكن ليس من الحكمة عادةً دفع جدول أعمال أو وجهة نظر متطرفة. مع ذلك ، نأمل أن تسود المشورة الموضوعية على المدى الطويل. من أجل مساعدتك في الوصول إلى هذا المستوى ، قمنا بتصميم برنامج تدريب مكثف عبر الإنترنت.

محلل Trifecta® الجزء 2 - العرض

هذا أقل بكثير من الحديث عن التحليلات ، لكنه لا يزال مهمًا للغاية. يتمثل جزء كبير من عمل المحلل في إنشاء عروض تقديمية مقنعة (على سبيل المثال ، كتب عروض تقديمية مصرفية استثمارية ، كتاب عرض تقديمي عن الخدمات المصرفية الاستثمارية. الشرائح) والمستندات والمذكرات (على سبيل المثال أوراق خضراء ورقة خضراء الورقة الخضراء هي ملخص للسمات الرئيسية لمصدر الأمان المعروض الذي يستخدمه فريق المبيعات عند طلب إبداء الاهتمام من) وأشكال أخرى من الاتصالات الداخلية أو الخارجية. من الأهمية بمكان أن تكون هذه المستندات مكتوبة بشكل جيد وأن تكون جذابة بصريًا ومقنعة.

الجانبان الرئيسيان للتواصل اللذان سنبني عليهما في هذا الدليل هما الاتصال الكتابي والمرئي.

التواصل الكتابي

يمكن لمهارات الاتصال الكتابي أن تجعل المحلل أو يفسد. على الرغم من أن معظم جهودك (على أساس زمني) ستُنفق في إجراء التحليل الكمي ، فإن التعبير عن نتائجك هو الأكثر أهمية. ما الذي يشكل اتصالاً كتابيًا جيدًا لمحلل مالي عالمي المستوى؟ ينبع التواصل الكتابي القوي من بنية المحللين ، والحجة ، والنقاط الداعمة. من المهم عزل الحجة المركزية وطرق تلك النقطة إلى المنزل بالمعلومات الداعمة ذات الصلة. يتطلب الأمر تدريبًا ، ولكن هناك موهبة في كتابة مستندات عمل مقنعة يجب على المحلل السعي لتطويرها بمرور الوقت. ألقِ نظرة على القوالب الخاصة بنا للحصول على خطاب نوايا خطاب النوايا (LOI) قم بتنزيل قالب خطاب النوايا (LOI) للتمويل. يحدد خطاب النوايا الشروط واتفاقيات الصفقة قبل توقيع المستندات النهائية. تشمل النقاط الرئيسية التي يتم تضمينها عادةً في خطاب النوايا: نظرة عامة على المعاملة وهيكلها ، والجدول الزمني ، والعناية الواجبة ، والسرية ، والحصرية ، أو نموذج صحيفة الشروط ، قم بتنزيل مثال على نموذج صحيفة الشروط. تحدد صحيفة الشروط الأحكام والشروط الأساسية لفرصة الاستثمار والاتفاقية غير الملزمة لبعض الأمثلة على التواصل الكتابي الجيد.تحدد صحيفة الشروط الأحكام والشروط الأساسية لفرصة الاستثمار والاتفاقية غير الملزمة لبعض الأمثلة على التواصل الكتابي الجيد.تحدد صحيفة الشروط الأحكام والشروط الأساسية لفرصة الاستثمار والاتفاقية غير الملزمة لبعض الأمثلة على التواصل الكتابي الجيد.

عرض مرئي للمعلومات

التمثيل المرئي للبيانات هو محور التحليل المالي الجيد. من المهم إنشاء مخططات ورسوم بيانية تسهل متابعة المعلومات ، مع الوجبات السريعة الواضحة والشعور بالثقة. هذا مجال يمكن أن يساعدك فيه Finance ، حيث قمنا بتصميم العديد من الدورات التدريبية التي توجهك خلال عملية بناء مخرجات Excel الجميلة ، خطوة بخطوة. تتضمن دوراتنا المتقدمة في التفوق وتصور البيانات دروسًا في بناء أنواع مختلفة من الرسوم البيانية لكتب العروض التقديمية أو التقارير البحثية أو المستندات الأخرى.

محلل Trifecta® الجزء 3 - المهارات الشخصية

يعد هذا الجزء من الثلاثية أمرًا بالغ الأهمية ولكنه غالبًا ما يتلقى أقل قدر من التدريب أو التطوير أو التركيز. من السهل التركيز على التدريب على النمذجة المالية ، لكن هذا لن يكون كافياً للتميز. مجالات المهارات اللينة التي يحتاج المحلل المالي العالمي للعمل عليها هي التواصل والسياسة والعلامات التجارية الشخصية.

الاتصالات

من المحتمل أن يكون الاتصال الشفوي أقل مجموعة فرعية من الاتصالات التي تركز على الممارسة والتأجير ، ولكنها مهمة جدًا للمحللين الماليين. للارتقاء في الرتب ، يجب أن تكون قادرًا على إجراء مكالمة جماعية مع عميل أو مع مسؤول تنفيذي وتوصيل أفكارك بطريقة فعالة. يتطلب التواصل الجيد الثقة والوعي والقدرة على قراءة الآخرين. إذا كنت تستطيع قراءتها ، فهناك أمل في تعديل نهجك بناءً على التعليقات غير اللفظية التي يقدمونها لك.

سياسة

يمكن أن تكون السياسة كلمة قذرة ويفضل الكثير من الناس عدم التحدث عنها أو التظاهر بأنها غير موجودة في مؤسساتهم. الحقيقة هي أنه بمجرد أن يعمل شخصان أو أكثر معًا ، هناك إمكانية للسياسة. الاقتراح هنا هو ألا تصبح شخصًا سياسيًا للغاية ، بل ببساطة أن تكون على دراية بالسياسات في مؤسستك وأن يكون لديك خطة لإدارة السياسة. يتخذ المحللون قرارات في كثير من الأحيان دون اعتبار للآثار السياسية ويمكن أن يأتي ذلك بنتائج عكسية. على العكس من ذلك ، يبدو أن أولئك القادرين على التنقل في النظام يرتقون بسرعة أكبر.

في نهاية اليوم ، تأكد مما يلي:

1) أنت تفهم سياسات منظمتك.

2) أنت تضع إستراتيجية حول كيفية التنقل بنجاح في السياسة في مؤسستك.

3) أنت تحقق باستمرار مع نفسك للبقاء على الأرض.

العلامة التجارية الشخصية

يمكن أن تعني إدارة علامتك التجارية الشخصية عدة أشياء. في جوهره ، يعني أن تتصرف بطريقة تجعل الزملاء والعملاء يحترمونك ، ويستمتعون بالعمل معك ، وينظرون إليك على أنك منجزات عالية. قول هذا أسهل من فعله لأنه يستغرق مدى الحياة من القرارات الجيدة لبناء علامة تجارية شخصية قوية. لا يتطلب الأمر سوى قرار سيئ واحد لتدميرها.

توصياتنا لبناء أفضل علامة تجارية شخصية هي:

1) كن دائما إيجابيا.

2) اعمل بشكل جيد مع زملائك في الفريق ولا تخلق الدراما.

3) اتبع دائمًا ما وعدت بفعله والعمل بأعلى مستوى من النزاهة.

المزيد من الأدلة وتدريب المحللين الماليين

شكرًا لك على قراءة هذه النظرة العامة على Analyst Trifecta®. لقد قمنا بتصميم عدة أدلة أخرى لمساعدتك على أن تصبح محللًا ماليًا على مستوى عالمي. تشمل أدلةنا الأكثر شيوعًا ما يلي:

  • كيف يتم تعيينك كمحلل دليل لتصبح محلل مالي كيف تصبح محلل مالي. اتبع دليل Finance حول الشبكات والسيرة الذاتية والمقابلات ومهارات النمذجة المالية والمزيد. لقد ساعدنا آلاف الأشخاص ليصبحوا محللين ماليين على مر السنين ونعرف بدقة ما يتطلبه الأمر.
  • كيف تحصل على وظيفة في الخدمات المصرفية الاستثمارية. كيف تحصل على وظيفة في الخدمات المصرفية الاستثمارية؟ سيوضح هذا الدليل كيفية الحصول على وظيفة في الخدمات المصرفية الاستثمارية باستخدام التكتيكات الثلاثة الأولى: التواصل والاستئناف والتحضير للمقابلة والمهارات الفنية
  • دليل النمذجة المالية دليل النمذجة المالية المجاني هذا دليل النمذجة المالية يغطي نصائح Excel وأفضل الممارسات حول الافتراضات والمحركات والتنبؤ وربط البيانات الثلاثة وتحليل DCF والمزيد
  • مهارات النمذجة المالية مهارات النمذجة المالية تعلم أهم 10 مهارات النمذجة المالية وما هو مطلوب لتكون جيدًا في النمذجة المالية في Excel. أهم المهارات: المحاسبة
  • خريطة المسار الوظيفي