في هذه المقالة ، تعرف على المزيد حول المستثمرين على المدى القصير مقابل المستثمرين على المدى الطويل. المستثمرون على المدى القصير هم مستثمرون يستثمرون في أدوات مالية يعتزم الاحتفاظ بها في محفظة استثمارية لمدة تقل عن سنة مالية واحدة. على العكس من ذلك ، يمثل المستثمرون على المدى الطويل الأشخاص الذين يستثمرون في الأدوات المالية طويلة الأجل التي يحتفظون بها لأكثر من عام واحد.
يمكن أن تكون أدوات الاستثمار قصيرة الأجل عبارة عن سندات قصيرة الأجل للغاية تستحق في أقل من سنة واحدة ، أو سندات رأسمالية أو سندات قابلة للتحويل ملاحظة قابلة للتحويل تشير الملاحظة القابلة للتحويل إلى أداة دين قصيرة الأجل (ورقة مالية) يمكن تحويلها إلى حقوق ملكية (جزء الملكية في شركة). الأوراق النقدية القابلة للتحويل ، والاستثمارات في أسواق المال (على سبيل المثال ، شراء وبيع العملات) ، إلخ.
من ناحية أخرى ، يهدف المستثمرون على المدى الطويل إلى امتلاك أدوات استثمارية ، مثل الأسهم أو السندات أو عقود المشتقات لعدة سنوات.
الاستثمار قصير الأجل مقابل الاستثمار طويل الأجل
الاستثمارات قصيرة الأجل والاستثمارات طويلة الأجل مختلفة في طبيعتها وبالتالي تحمل توقعات مختلفة. عندما يستثمر الفرد في شيء ما للاحتفاظ به لسنوات عديدة ، فإنهم يتوقعون زيادة قيمة الاستثمار.
بمجرد أن ترتفع قيمة الاستثمار ، على سبيل المثال ، سهم ما ، يقوم حامله ببيعه في السوق المفتوحة للاستفادة من ارتفاع السعر. من ناحية أخرى ، عندما ينوي شخص ما القيام باستثمار لكسبه على المدى القصير ، فقد يفكر الشخص أو الكيان في أدوات استثمار قصيرة الأجل ، مثل شهادة الإيداع (CD) ، أو القرض الجسر. شكل من أشكال التمويل قصير الأجل يستخدم للوفاء بالالتزامات الحالية قبل الحصول على تمويل دائم. يوفر التدفق النقدي الفوري عند الحاجة إلى التمويل ولكنه غير متوفر بعد. يأتي القرض المرحلي بمعدلات فائدة مرتفعة نسبيًا ويجب أن يكون مدعومًا بشكل من أشكال الضمانات ، وسندات رأس المال ، إلخ.
عادة ، يتم شراء أدوات الاستثمار قصيرة الأجل لتوفير درجة أعلى من حماية رأس المال.
لذا ، فإن الاستثمارات قصيرة الأجل وطويلة الأجل تلبي الاحتياجات المختلفة في أوقات مختلفة من الحياة. قد يرغب الشباب الذين بدأوا للتو حياتهم المهنية في مزيج من الاستثمارات قصيرة الأجل وطويلة الأجل. قد تساعد وسائل الاستثمار قصيرة الأجل في سداد الدفعة المقدمة على الرهن العقاري. الرهن العقاري هو قرض - يقدمه مقرض الرهن العقاري أو البنك - والذي يمكّن الفرد من شراء منزل. في حين أنه من الممكن الحصول على قروض لتغطية التكلفة الكاملة للمنزل ، إلا أنه من الشائع تأمين قرض بحوالي 80٪ من قيمة المنزل. ، في حين أن الأهداف طويلة الأجل يمكن أن تهدف إلى توليد دخل سلبي يتم حفظه للتقاعد. بمجرد أن يأتي التقاعد ، قد يحتاج المرء إلى التركيز أكثر على الاستثمار قصير الأجل. بالطبع ، كل هذا يتوقف على الأهداف العامة للفرد.
أهداف ومخاطر الاستثمار
عند الحديث عن أهداف الاستثمار ، إذا حافظ المرء على هدف طويل الأجل ، على سبيل المثال ، شراء منزل كبير بقيمة 1000000 دولار ، فيجب عليه أو عليها التفكير في شراء استثمار طويل الأجل للحصول على الموارد لمشروع المنزل. سيكون الاستثمار قصير الأجل أكثر ملاءمة عندما يحتاج المرء إلى مبلغ معين من المال في وقت معين. يمكن أن يكون شراء سيارة أو الذهاب في إجازة.
نحن نتحدث عن الاستثمارات التي تنطوي على تحمل مستوى معين من المخاطر. تختلف جميع الاستثمارات فيما يتعلق بمستوى المخاطر. هناك استثمارات خالية من المخاطر ، مثل السندات الحكومية ، والاستثمارات الخطرة في الشركات الجديدة (الشركات الناشئة) دون سجل حافل أو قروض غير مضمونة للكيانات التي تعاني من ضائقة مالية. ومع ذلك ، فكلما زادت المخاطر ، زاد العائد الذي سيطالب به المستثمر مقابل المخاطرة.
أحد المخاطر الرئيسية التي يتعرض لها المستثمرون على المدى الطويل هو التقلب. التقلب التقلب هو مقياس لمعدل التقلبات في سعر الورقة المالية مع مرور الوقت. يشير إلى مستوى الخطر المرتبط بتغيرات سعر الورقة المالية. يحسب المستثمرون والمتداولون تقلبات الأوراق المالية لتقييم التغيرات السابقة في الأسعار أو التقلبات في الأسواق المالية التي يمكن أن تؤدي إلى انخفاض قيمة الاستثمارات. وفيما يتعلق بالمستثمرين على المدى القصير ، فإن التعرض الرئيسي للمخاطر ، في مثل هذه الحالة ، يمثل مخاطر القوة الشرائية أو المخاطر المرتبطة بالتضخم. قد لا تكون عوائد الاستثمار ذات قيمة كبيرة طالما زاد مستوى التضخم ، وبالتالي انخفاض قيمة العملة.
عادة ما يقوم المستثمرون بتنويع محافظهم الاستثمارية من خلال القيام باستثمارات قصيرة الأجل وطويلة الأجل. التنويع يعني توزيع المخاطر عبر أنواع مختلفة من أدوات الاستثمار.
تكتيكات المستثمرين على المدى الطويل
كما ذكرنا سابقًا ، فإن الاستثمارات طويلة الأجل هي أدوات يتوقع المرء الاستفادة من امتلاكها لعدة سنوات. يقترب المستثمرون على المدى الطويل من الاستثمار عن طريق تحديد معدل العائد معدل العائد معدل العائد (ROR) هو ربح أو خسارة استثمار خلال فترة زمنية مشتركة مع التكلفة الأولية للاستثمار معبرًا عنها كنسبة مئوية. يعلم هذا الدليل الصيغ الأكثر شيوعًا المقبولة من قبلهم.
عند الاستثمار على المدى الطويل ، يجب على المستثمرين حساب انخفاض القيمة في استثماراتهم ، وهو ما يسمى التشتت. عندما يحدث التشتت ، يجب على المستثمرين ألا يصابوا بالذعر ويبيعوا أدواتهم لمجرد حدوث تراجع مؤقت في السوق. الأسواق دورية وتتعافى دائمًا من القوائم المنسدلة. السؤال في الوقت المناسب - ما هو الوقت اللازم للتعافي؟
مثال على الاستثمار طويل الأجل يمكن أن يكون استثمارًا في أسهم الشركة. إذا كان المرء يؤمن بنموذج عمل معين تتبعه شركة في صناعة ما ، فيمكنه الاستثمار فيه والاحتفاظ به لعدة سنوات. هناك استثمار آخر طويل الأجل في السندات التي تستحق خلال 10 أو 30 عامًا. يمكن أن يكون السند إما سندات حكومية أو سندات شركة.
اعثر على التوازن الصحيح
من المهم جدًا أن يجد المستثمرون التوازن الصحيح في استراتيجيات الاستثمار الخاصة بهم. سيعتمد ذلك بالطبع على الموقف ، لذا تأكد من أنهم يعرفون ما يجب تحقيقه قبل أن يبدأوا في الاستثمار. سيوفر استخدام كل من أدوات الاستثمار قصيرة وطويلة الأجل مستوى تنوعًا جيدًا للمستثمرين.
مصادر إضافية
تقدم Finance شهادة المحلل المصرفي والائتمان المعتمد (CBCA) ™ CBCA اعتماد المحلل المصرفي والائتمان المعتمد (CBCA) ™ هو معيار عالمي لمحللي الائتمان الذي يغطي التمويل والمحاسبة وتحليل الائتمان وتحليل التدفق النقدي ونمذجة العهد والقرض السداد والمزيد. برنامج شهادة لمن يتطلعون إلى الارتقاء بمستوى حياتهم المهنية إلى المستوى التالي. لمواصلة التعلم وتطوير قاعدة المعرفة الخاصة بك ، يرجى استكشاف الموارد الإضافية ذات الصلة أدناه:
- إستراتيجية العمل مقابل نموذج الأعمال إستراتيجية العمل مقابل نموذج الأعمال يتضمن إنشاء وتشغيل عمل تجاري التمييز بين إستراتيجية العمل مقابل نموذج العمل. للوصول إلى أهدافهم وتحقيق النجاح أيها الملاك
- الأوراق المالية ذات الدخل الثابت الأوراق المالية ذات الدخل الثابت هي نوع من أدوات الدين التي توفر عوائد في شكل مدفوعات فائدة منتظمة أو ثابتة وسداد أقساط
- الاستثمار: دليل المبتدئين الاستثمار: دليل المبتدئين ، سيعلمك دليل الاستثمار للمبتدئين في التمويل أساسيات الاستثمار وكيفية البدء. تعرف على الاستراتيجيات والتقنيات المختلفة للتداول ، وحول الأسواق المالية المختلفة التي يمكنك الاستثمار فيها.
- العائد على الاستثمار (ROI) العائد على الاستثمار (ROI) العائد على الاستثمار (ROI) هو مقياس أداء يستخدم لتقييم عوائد الاستثمار أو مقارنة كفاءة الاستثمارات المختلفة.