مجلس الاستقرار المالي (FSB) هو منظمة عالمية تنظم وتقدم التوصيات فيما يتعلق بالنظام المالي العالمي. جاء إنشاء FSB بعد قمة مجموعة العشرين في لندن في أبريل 2009. ومقره في بازل ، سويسرا ، يضم المجلس جميع الاقتصادات الرئيسية لمجموعة العشرين. الألماني ديتريش دومانسكي هو الأمين العام الحالي لجهاز الأمن الفيدرالي اعتبارًا من عام 2019.
كيف يعمل مجلس الاستقرار المالي
يعمل مجلس الاستقرار المالي على تعزيز الاستقرار المالي العالمي وضمانه من خلال مراقبة السيناريو المالي العالمي وتقديم التوصيات. يتكون مجلس الأمن الفيدرالي من 68 مؤسسة عضو. وهي تتألف من عدة بنوك مركزية ووزارات مالية وسلطات إشرافية وتنظيمية من 25 سلطة قضائية ، فضلاً عن 10 منظمات دولية وست مجموعات استشارية إقليمية (RCGs).
يعمل FSB من خلال عملية من ثلاث مراحل. تضمن العملية التنسيق السلس والتعاون والاتساق في جميع عملياتها.
ملخص
- مجلس الاستقرار المالي (FSB) هو منظمة عالمية تنظم وتقدم التوصيات فيما يتعلق بالنظام المالي العالمي.
- يعزز مجلس الاستقرار المالي ويضمن الاستقرار المالي العالمي من خلال مراقبة السيناريو المالي العالمي وتقديم التوصيات لنفسه.
- يتكون المجلس من 68 مؤسسة عضو. وهي تتألف من عدة بنوك مركزية ووزارات مالية وسلطات إشرافية وتنظيمية من 25 سلطة قضائية ، فضلاً عن 10 منظمات دولية وست مجموعات استشارية إقليمية (RCGs).
مهام مجلس الاستقرار المالي
FSB مسؤول عن:
- إعداد تقارير سنوية عن تنفيذ الإصلاحات وآثارها
- تنسيق سياسات القطاع المالي
- إجراء أنشطة التوعية
- بناء مؤسسات مالية مرنة
- معالجة SIFIs
- الإشراف على السوق المالي العالمي
- جعل سوق المشتقات أكثر أمانًا
- تعزيز صمود الوساطة المالية غير المصرفية
- صياغة سياسات إضافية في مجالات محددة من السوق المالي العالمي
- إعداد التقارير المرحلية لمجموعة العشرين
- إجراء مراجعات الأقران
- تحليل آثار الإصلاحات
هيكل مجلس الاستقرار المالي
- في الجلسة العامة ، والتي هي بمثابة هيئة لصنع القرار الوحيد
- و اللجنة التوجيهية ، والتي تأخذ العمل التنفيذي إلى الأمام فيما بين الاجتماعات العامة
- ثلاث لجان دائمة ، لكل منها مسؤولية محددة ولكنها متكاملة والتي تشمل:
- و اللجنة الدائمة المعنية تقييم نقاط الضعف (SCAV) ، وهي الهيئة الرئيسية للFSB لتحديد وتقييم المخاطر في النظام المالي
- و اللجنة الدائمة للتعاون الإشرافية والتنظيمية (SCSRC) ، وهي المسؤولة عن إجراء تحليل الإشراف وتأطير سياسة الإشرافية ردا على نقاط الضعف التي تم تحديدها من قبل SCAV.
- و اللجنة الدائمة المعنية تنفيذ معايير (SCSI) ، وهي المسؤولة عن رصد تنفيذ مبادرات السياسة FSB والمعايير الدولية المتفق عليها.
علاوة على ذلك ، توفر اللجنة الدائمة للميزانية والموارد (SCBR) الإشراف على ميزانية وموارد مجلس الاستقرار المالي. الرئيس الحالي لـ FSB هو Randal K. Quarles ، مسؤول حكومي أمريكي ومستثمر في الأسهم الخاصة.
المجموعات الاستشارية الإقليمية (RCGs)
في عام 2011 ، أنشأ مجلس الاستقرار المالي ست مجموعات استشارية إقليمية (RCGs) - واحدة لكل من أمريكا الشمالية وأمريكا الجنوبية وآسيا ورابطة الدول المستقلة وأوروبا والشرق الأوسط وشمال إفريقيا ومنطقة أفريقيا جنوب الصحراء الكبرى - لتوسيع و إضفاء الطابع الرسمي على أنشطة التوعية التي يضطلع بها مجلس الاستقرار المالي خارج عضوية مجموعة العشرين. توفر مجموعات RCG آلية منظمة تعزز التفاعلات بين أعضاء مجلس الإدارة المالية وغير الأعضاء فيما يتعلق بمبادرات مجلس الإدارة وتنفيذ السياسة المالية الدولية.
تقييم نقاط الضعف
اللجنة الدائمة لتقييم نقاط الضعف (SCAV) هي لجنة FSB الأولية لتقييم المخاطر ونقاط الضعف في النظام المالي العالمي. يركز التقييم على نقاط الضعف المالية الكلية الناشئة عن العيوب الهيكلية في النظام المالي ، مثل الحوافز المنحرفة ، وضغوط السوق المحتملة ، إلخ.
تطوير وتنسيق السياسات
بعد تقييم وتقييم نقاط الضعف في السوق المالية والمخاطر المحتملة التي يمكن أن تعيق التدفق السلس للنظام المالي العالمي ، يركز مجلس الاستقرار المالي على تطوير السياسات والتنسيق. الهدف هو تصحيح خطوط الصدع التي يمكن أن تؤدي إلى أزمة مالية. يركز FSB على إضفاء الطابع المؤسسي وتنظيم المؤسسات والأسواق المالية المرنة ، باستخدام المعايير الدولية المصممة لتكون قابلة للتطبيق عالميًا.
مراقبة التنفيذ وتأثيرات الإصلاحات
يشرف مجلس الاستقرار المالي ، من خلال اللجنة الدائمة لتنفيذ المعايير (SCSI) ، على تنفيذ السياسات المطورة حديثًا والإصلاحات المالية. تتألف القائمة الحالية من الاهتمامات المالية ذات الأولوية العالية ، والتي تراجعها سنويًا مجلس الاستقرار المالي في ضوء تطورات السياسات ، من:
- اتفاقية بازل 3 بازل 3 هي مجموعة من الإصلاحات المالية التي تم تطويرها من قبل لجنة بازل للرقابة المصرفية (BCBS) ، بهدف تعزيز إطار العمل
- ممارسات التعويض
- تدابير السياسة العامة للمؤسسات المالية العالمية
- إصلاحات سوق المشتقات التي لا تستلزم وصفة طبية
- الوساطة المالية غير المصرفية
هيئة معينة أنشأها مجلس الاستقرار المالي تتولى مراقبة وتنفيذ لوائح التنفيذ الفعال في كل مجال من مجالات الأولوية.
بالإضافة إلى ذلك ، يقوم مجلس الاستقرار المالي ، بالتعاون مع هيئات الرقابة الشرعية ، بتحليل آثار الإصلاحات المالية ، مثل ما إذا كانت الإصلاحات تعمل معًا على النحو المنشود أم لا ، وما إذا كانت هناك حاجة إلى تعديلات السياسة ، وما إلى ذلك. مثل هذه المراجعات الدورية للإصلاحات المنفذة تساعد المجلس على تنظيم النظام المالي العالمي بكفاءة.
قراءات إضافية
Finance هو المزود الرسمي للشهادة العالمية لمحلل التقييم والنمذجة المالية (FMVA) ™ FMVA ، انضم إلى أكثر من 350600 طالب يعملون في شركات مثل Amazon و JP Morgan و Ferrari ، وهو برنامج مصمم لمساعدة أي شخص على أن يصبح محللًا ماليًا على مستوى عالمي . لمواصلة التقدم في حياتك المهنية ، ستكون الموارد المالية الإضافية أدناه مفيدة:
- بنك التسويات الدولية (BIS) بنك التسويات الدولية (BIS) بدأ بنك التسويات الدولية (BIS) في عام 1930 ، وهو مملوك من قبل البنوك المركزية في مختلف البلدان. وهو بمثابة بنك للبنوك المركزية الأعضاء ، ويتمثل دوره في تعزيز النقد الدولي والاستقرار المالي والشركات المالية. يقع مقر بنك التسويات الدولية في
- بازل 1 بازل 1 بازل 1 يشير إلى مجموعة من اللوائح المصرفية الدولية التي وضعتها لجنة بازل للرقابة المصرفية (BCBS) ، ومقرها بازل ، سويسرا. تحدد اللجنة الحد الأدنى لمتطلبات رأس المال للمؤسسات المالية ، بهدف أساسي هو تقليل مخاطر الائتمان. بازل 1 هي المجموعة الأولى من اللوائح التي حددتها BCBS
- نسبة كفاية رأس المال (CAR) نسبة كفاية رأس المال (CAR) تحدد نسبة كفاية رأس المال معايير للبنوك من خلال النظر في قدرة البنك على سداد الالتزامات والاستجابة لمخاطر الائتمان والمخاطر التشغيلية. يمتلك البنك الذي يتمتع بعملة جيدة للسيارة رأس مال كافٍ لاستيعاب الخسائر المحتملة. وبالتالي ، تقل مخاطر الإفلاس وخسارة أموال المودعين.
- MIFID II MiFID II MiFID II هو مراجعة لتوجيه الأسواق في الأدوات المالية (MiFID) ، والذي تم نشره في الأصل عام 2004. وهو أساس التشريع المالي للاتحاد الأوروبي ، وهو مصمم للحفاظ على الأسواق المالية قوية وعادلة وفعالة وشفافة .